Η αποταμίευση είναι ένας τρόπος αντιμετώπισης έκτακτων αναγκών και προστασίας ενός ανθρώπου να χάσει την αξιοπρέπειά του. Η αποταμίευση επωφελεί όχι μόνο τον άνθρωπο που την πράττει, αλλά το κράτος και την παγκόσμια οικονομία. Στις μέρες μας, η αποταμίευση πραγματοποιείται δύσκολα από ένα καταναλωτή, όταν έχει να αντιμετωπίσει υψηλή φορολογία, δάνεια, μειωμένους μισθούς, υψηλό κόστος ζωής. Η οικονομική κρίση του 2008, επέφερε χαμηλά αλλά και αρνητικά επιτόκια. Κατευθυνόμαστε λοιπόν, σε μία νέα πραγματικότητα όπου η αποταμίευση σε καταθετικό λογαριασμό μπορεί να έχει και κόστος.
Σκοπός της παρούσας εργασίας είναι η εφαρμογή μίας στρατηγικής αποταμίευσης για την δημιουργία κεφαλαίου, με την χρήση Οργανισμών Συλλογικών Επενδύσεων σε Κινητές Αξίες με στόχο μιας θετικής απόδοσης. Για σκοπό αυτό, εξετάζεται η καταβολή ενός ποσού, άνα τακτικά χρονικά διαστήματα σε μία ορισμένη περίοδο, για την αγορά μεριδίων σε 10 διαφορετικούς ΟΣΕΚΑ της ίδιας κατηγορίας που εδρεύουν στην Ελλάδα.
Η κατάληξη της παρούσας διπλωματικής είναι ότι οι εξεταζόμενοι ΟΣΕΚΑ στο μεγαλύτερο αριθμό τους, πέτυχαν τον στόχο τους και πραγματοποιήσαν ικανοποιητικές αποδόσεις σύμφωνα με το κίνδυνο που διέτρεχαν.
Saving is a way of dealing emergencies conditions and protecting a person from losing his dignity. The benefits of saving are not only for a person, but also for a country and the whole global economy. Nowadays, saving is difficult for a consumer, when he has to deal with high taxes, loans, low wages, high cost of living. The financial crisis of 2008, brought low and in some cases negative interest rates. So, we are facing a new reality, where saving on a deposit account, may have a cost.
The purpose of this paper is to apply a saving strategy for capital creation, using Ucits with the aim of a positive return. For this purpose, is considered, the payment of an amount, at reqular interval in a certain period, for the purchase of shares in 10 different Ucits of the same category, which based in Greece. According to the results, the most of Ucits achieved a satisfactory return, taking consideration the risk, they faced.
Επενδυτικές Στρατηγικές με τη χρήση Συλλογικών Επενδύσεων: Ανάλυση Αποδόσεων και Κινδύνου