Ο ρόλος των χρηματοπιστωτικών ιδρυμάτων στην αντιμετώπιση του Ξεπλύματος Χρήματος: Νομοθετικές προσεγγίσεις και αποτελεσματικότητα αυτών

The Role of Financial Institutions in Tackling Money Laundering: Legislative Approaches and Their Effectiveness (Αγγλική)

  1. MSc thesis
  2. Σπανός, Κωνσταντίνος
  3. Εγκληματολογικές και Ποινικές προσεγγίσεις της διαφθοράς, του οικονομικού και του οργανωμένου εγκλήματος (ΠΕΔ)
  4. 17 Ιουλίου 2021 [2021-07-17]
  5. Ελληνικά
  6. 68
  7. Γιοβάνογλου, Σοφία
  8. Παππά, Ευαγγελία | Διονυσοπούλου, Αθανασία
  9. Ξέπλυμα χρήματος | χρηματοπιστωτικά ιδρύματα | αποτελεσματικότητα | Ευρωπαϊκές Οδηγίες | μάρτυρες δημοσίου συμφέροντος | κρυπτονομίσματα
  10. 44
  11. 66
  12. 0
  13. Βασιλαντωνοπούλου, Β., Η αντεγκληματική πολιτική για το ξέπλυμα «βρόμικου» χρήματος ως λανθάνουσα οικονομική διακυβέρνηση, σε Βιδάλη, Σ., Κουλούρης, Ν. & Παπαχαραλάμπους Χ. (2019). Εγκλήματα των ισχυρών, Διαφθορά, οικονομικό και οργανωμένο έγκλημα, Εκδόσεις ΕΑΠ
    • Η παρούσα διπλωματική εργασία πραγματεύεται το ζήτημα της αποτελεσματικότητας του υφιστάμενου νομοθετικού πλαισίου κατά του ξεπλύματος χρήματος σε ευρωπαϊκό και ελληνικό επίπεδο με εστίαση στα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα. Εκκινώντας από την ανάλυση κρίσιμων εννοιών και γενικότερων στοιχείων γύρω από το ξέπλυμα χρήματος και τα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα, περιγράφονται η ποινικοποίηση, οι φάσεις και οι διάφορες τεχνικές ξεπλύματος εντός του σκιώδους τραπεζικού συστήματος. Στη συνέχεια, στο ευρωπαϊκό πλαίσιο, αφού εντοπίζεται η κύρια πολιτική στόχευση της Ευρωπαϊκής Ένωσης μέσω της εξέτασης των Ευρωπαϊκών Οδηγιών που αφορούν στο ξέπλυμα χρήματος, στα κρυπτονομίσματα και στους whistleblowers, παρατηρούνται ζητήματα συμμόρφωσης με τις θεσπιζόμενες υποχρεώσεις, καθώς και ζητήματα αναποτελεσματικότητας. Είναι πολύ σημαντικές οι ενέργειες προς την καταπολέμηση του φαινομένου, όμως, η Ευρωπαϊκή Ένωση αδυνατεί ακόμη να παρουσιάσει ένα καθολικό σύστημα περιορισμού του ξεπλύματος χρήματος στην επικράτειά της, που θα συντονίζει τις επιμέρους πολιτικές των κρατών μελών της. Ως τρίτος πυλώνας της εργασίας, το ελληνικό νομοθετικό σύστημα παρουσιάζεται σε ορισμένους τομείς εν γένει αποτελεσματικό ως προς την αντιμετώπιση του εν λόγω φαινομένου, αλλά ιδιαιτέρως αυστηροποιημένο, με αποτέλεσμα να επιφέρει σημαντικές επιπτώσεις σε σημαντικό αριθμό θεμελιωδών ανθρωπίνων δικαιωμάτων. Μέσω της μελέτης των ειδικών ανακριτικών πράξεων και του νομικού πλαισίου προστασίας κρίσιμων κατηγοριών μαρτύρων θα διαφανεί η σημασία του ρόλου αυτών των δικονομικών διατάξεων στον πόλεμο κατά του ξεπλύματος χρήματος, αλλά και η ανάγκη διασφάλισης κάποιων εγγυήσεων προστασίας των ανθρωπίνων δικαιωμάτων που προσβάλλονται αναπόφευκτα.
    • This thesis deals with the issue of the effectiveness of the existing legal framework against money laundering at European and Greek level with a focus on financial institutions. Starting with the analysis of critical concepts and general information about money laundering and financial institutions, the criminalization, the phases and the various laundering techniques within the shadow banking system are described. Subsequently in the European context, after identifying the main policy objective of the European Union through the examination of the European Directives on money laundering, cryptocurrencies and whistleblowers, some issues of compliance with the established obligations and inefficiency were observed. The actions to combat this phenomenon are very important, but the European Union is still unable to introduce a comprehensive system, which will coordinate the individual policies of its Member States, so as to curb money laundering on its territory. As a third pillar of this work, the Greek legislative system is presented as effective in dealing with this phenomenon in some sectors, but particularly stringent, with the result that it has significant repercussions for a considerable number of fundamental human rights. The study of the special investigative acts and the legal framework for the protection of critical categories of witnesses will highlight the importance of the role of these procedural provisions in the fight against money laundering, but also the need to ensure some guarantees for the protection of human rights that are inevitably violated.
  15. Items in Apothesis are protected by copyright, with all rights reserved, unless otherwise indicated.