Η παρούσα μελέτη εξετάζει τη σύγχρονη ποινική πολιτική και τη νομική αντιμετώπιση της νομιμοποίησης εσόδων που προέρχονται από παράνομες δραστηριότητες. Το φαινόμενο γνωστό και ως ξέπλυμα βρώμικου χρήματος αυξάνεται διαρκώς βρίσκοντας ευνοϊκά κανάλια με την χρήση νέων τεχνολογικών μέσων.  Σκοπός της μελέτης είναι η κριτική ανάλυση της υιοθετούμενης ποινικής στρατηγικής για την πρόληψη και καταστολή του φαινομένου, με ιδιαίτερη έμφαση στις διεθνείς συμφωνίες και τις οδηγίες της Ευρωπαϊκής Ένωσης.

Η εργασία αναλύει τη νομοθεσία που έχει τεθεί σε εφαρμογή σε εθνικό και διεθνές επίπεδο για την καταπολέμηση της χρηματοδότησης εγκληματικών δραστηριοτήτων και προσδιορίζει τα κύρια μέτρα που έχουν θεσπιστεί για την ενίσχυση της διαφάνειας και της λογοδοσίας στον οικονομικό τομέα. Ειδικότερα, εξετάζεται η συμβολή των διεθνών οργανισμών, όπως η Ομάδα Χρηματοοικονομικής Δράσης (FATF), στη διαμόρφωση ενός ενιαίου πλαισίου κατά της νομιμοποίησης εσόδων από εγκληματικές δραστηριότητες, καθώς και η συνεργασία μεταξύ κρατών μελών για την εφαρμογή κοινών στρατηγικών και την ανταλλαγή πληροφοριών.

Παράλληλα, η μελέτη εντοπίζει αδυναμίες και κενά στη νομοθεσία και την εφαρμογή της ποινικής πολιτικής, εξετάζοντας τις προκλήσεις που αντιμετωπίζουν τα κράτη στην αποτελεσματική εφαρμογή των προληπτικών και κατασταλτικών μηχανισμών. Στο πλαίσιο αυτό, εντοπίζονται οι αδυναμίες με βιβλιογραφική ανασκόπηση και επίσης οι προτάσεις για βελτιώσεις και τροποποιήσεις στη νομοθεσία, ώστε να ενισχυθεί η αποτελεσματικότητα των μέτρων κατά της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες, τόσο σε εθνικό όσο και σε διεθνές επίπεδο.

Η κριτική ανασκόπηση της ποινικής πολιτικής παρέχει ένα ολοκληρωμένο πλαίσιο για τη συστηματική αξιολόγηση των υφιστάμενων μηχανισμών και την αναγνώριση της ανάγκης για περαιτέρω βελτιώσεις, προκειμένου να διασφαλιστεί η προστασία του χρηματοπιστωτικού συστήματος και η ενίσχυση της διεθνούς συνεργασίας στην καταπολέμηση της εγκληματικότητας.

The present study examines the current criminal policy and legal approach to the laundering of proceeds from criminal activities. The phenomenon, also known as money laundering, is continuously increasing, finding favorable channels through the use of new technological means. The purpose of this study is to critically analyze the adopted criminal strategy for the prevention and suppression of this phenomenon, with a particular emphasis on international agreements and European Union directives.

The paper analyzes the legislation implemented at both national and international levels to combat the financing of criminal activities, identifying the key measures established to enhance transparency and accountability in the financial sector. Specifically, it examines the contribution of international organizations, such as the Financial Action Task Force (FATF), in shaping a unified framework against the laundering of proceeds from criminal activities, as well as the cooperation between member states to implement common strategies and exchange information.

At the same time, the study identifies weaknesses and gaps in the legislation and the application of criminal policy, addressing the challenges faced by states in effectively implementing preventive and suppressive mechanisms. In this context, weaknesses are identified through a literature review, along with suggestions for improvements and amendments to the legislation to enhance the effectiveness of measures against the laundering of proceeds from illegal activities, both at the national and international levels.

The critical review of criminal policy provides a comprehensive framework for systematically evaluating existing mechanisms and recognizing the need for further improvements in order to ensure the protection of the financial system and enhance international cooperation in the fight against crime.