Το ραγδαία εξελισσόμενο και συγχρόνως αυξητικά πολύπλοκο περιβάλλον του τραπεζικού συστήματος, σε παγκόσμιο, ευρωπαϊκό αλλά και εθνικό επίπεδο, καθώς και οι πρόσφατη οικονομική κρίση του 2007 -2009, δημιούργησε και συνεχίζει να δημιουργεί αυξημένες απαιτήσεις ρύθμισης και εποπτείας στα πιστωτικά ιδρύματα. Στο σημερινό κανονιστικό περιβάλλον, το οποίο από πολλούς χαρακτηρίζεται ως «υπέρ ρυθμισμένο, η Λειτουργία της Κανονιστικής Συμμόρφωσης οφείλει να ανταποκριθεί σε μια σειρά νέων προκλήσεων, προχωρώντας πέρα από το παραδοσιακό μοντέλο, καλούμενη να ενδυθεί περισσότερους ρόλους, τόσο σε επίπεδο διεύρυνσης θεματικών περιοχών αρμοδιότητάς της, όσο και σε επίπεδο ανάπτυξης και εφαρμογής νέων μεθοδολογιών αξιολόγησης κινδύνων. Σκοπός της παρούσας εργασίας είναι η αποτύπωση της αρχιτεκτονικής μίας σύγχρονης Μονάδας Κανονιστικής Συμμόφωσης. Θα αναφερθούν οι λόγοι που έχουν οδηγήσει στο σημερινό μοντέλο εποπτείας και επίσης. θα γίνει αναφορά στο ρόλο και τις αρμοδιότητες, της Μονάδας, ενώ θα γίνει μια χαρτογράφηση των σημαντικότερων κινδύνων που συνιστούν τον κανονιστικό κίνδυνο, καθώς και αντιστοίχισή τους με το σχετικό νομοκανονιστικό πλαίσιο.

The rapidly evolving and simultaneously increasingly complex environment  of the banking system, on a global, European and national level, as well as the recent financial crisis of 2007-2009, has created and continues to create an increase of the regulatory and supervisory  requirements for the credit institutions. In this context, characterized by many as "over-regulated”, the Compliance Function is expected to cope with a number of challenges, moving beyond it’s traditional model, having to encompass more roles, both in expanding the areas of its responsibility as well as in developing and applying new risk assessment methodologies. The purpose of this dissertation is to depict the architecture of a modern Compliance Function. Reference will be made to the reasons that led to today's regulatory model role, the responsibilities of  the Function, while a mapping of the prevailing risks that constitute what we call "regulatory risk" will be presented as well as to their matching with the relevant legal and regulatory perimeter.