Διανύουμε μια νέα εποχή παγκοσμιοποίησης η οποία έχει συρρικνώσει τον κόσμο και έχει οδηγήσει στη δημιουργία μιας ενιαίας παγκόσμιας αγοράς. Φυσικά πρόσωπα και Νομικές οντότητες έχουν πρόσβαση στις παγκόσμιες αγορές χρήματος και κεφαλαίου ταχύτερα και με μηδαμινό κόστος. Όμως οι ίδιες πτυχές της παγκοσμιοποίησης έχουν δημιουργήσει και νέους κινδύνους. Η παγκοσμιοποίηση, παράλληλα με τις διευκολύνσεις που παρέχει για την επέκταση των νόμιμων οικονομικών δραστηριοτήτων, παρέχει ακριβώς τις ίδιες διευκολύνσεις και στους εγκληματίες, οι οποίοι πλέον δεν περιορίζονται σε εθνικό επίπεδο, αλλά χρησιμοποιούν το διεθνές χρηματοπιστωτικό σύστημα προκειμένου να νομιμοποιήσουν το προϊόν των εγκλημάτων τους και να του προσδώσουν νομιμοφάνεια.
Το οργανωμένο έγκλημα με τη μορφή του ξεπλύματος χρήματος αποτελεί μια διαρκή απειλή για το κύρος και την αξιοπιστία του χρηματοπιστωτικού συστήματος τόσο σε διεθνές όσο και σε εθνικό επίπεδο. Τα τελευταία χρόνια έχουν αναπτυχθεί διεθνείς συνεργασίες που έχουν ως αντικειμενικό σκοπό τη θέσπιση νόμων και οδηγιών κοινά αποδεκτών για τη θωράκιση των χρηματοπιστωτικών οργανισμών ενάντια σε μια τέτοια απειλή.
Σκοπός της παρούσας εργασίας είναι να εξεταστεί η δυνατότητα πρόληψης της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες μέσω του χρηματοπιστωτικού συστήματος. Το έργο χωρίζεται σε οκτώ κεφάλαια. Στα δύο πρώτα κεφάλαια δίδεται ο ορισμός και απαριθμούνται οι δραστηριότητες που αποτελούν νομιμοποίηση εσόδων από εγκληματικές δραστηριότητες, αναλύονται τα στάδια και οι τεχνικές του ξεπλύματος χρήματος, παρουσιάζονται οι κίνδυνοι που ελοχεύουν για τους χρηματοπιστωτικούς οργανισμούς από μία ενδεχόμενη ανάμειξή τους σε νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και γίνεται μια ιστορική αναδρομή του ξεπλύματος χρήματος και της εξέλιξης των νόμων κατά του ξεπλύματος. Στα επόμενα τέσσερα κεφάλαια παρουσιάζεται το ισχύον θεσμικό πλαίσιο σε διεθνές επίπεδο, αλλά και στη χώρα μας. Στο έβδομο κεφάλαιο παρουσιάζονται πραγματικά παραδείγματα νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες από τον διεθνή χώρο και την ελληνική πραγματικότητα και για το πρακτικό μέρος της εργασίας παρουσιάζεται η αλληλεξάρτηση των οικονομικών μεγεθών και του μαύρου χρήματος στις ευρωπαϊκές χώρες ειδικότερα στην Ελλάδα σε συγκριτική ανάλυση με την Ευρωπαϊκή Ένωση.
We are going through a new era of globalization that has shrunk the world and has led to the creation of a single global market. Natural persons and legal entities have access to global money and capital markets faster and less costly. But the same aspects of globalization have created new risks. Globalization, alongside the facilities it provides for the expansion of legitimate economic activities, provides exactly the same facilities to criminals who are no longer nationally limited but use the international financial system to legitimize the proceeds of their crimes, and to give them legal status.
Organized crime in the form of money laundering is a constant threat to the prestige and reliability of the financial system, both at international and national level. International partnerships have been developed in recent years with the objective of adopting commonly accepted laws and directives to shield financial institutions against such a threat.
The purpose of this paper is to examine the possibility of preventing money laundering through the financial system. The project is divided into eight chapters. The first two chapters give the definition and enumeration of money laundering activities, analyze money laundering steps and techniques, present the risks to financial institutions from their possible involvement in money laundering and there is a historical flashback of money laundering and the evolution of laws against it.
The next four chapters present the current institutional framework at international level, but also in our country. The seventh chapter presents real examples of money laundering from the international and Greek realities, and follows a case study in which it is presented the interdependence of economic figures and black money in European countries and especially in Greece in a comparative analysis with the European Union.
Περιγραφή: koukouletsou_de_tra.pdf (pdf) Book Reader