Η προσέγγιση των τραπεζών σχετικά με την νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες

Banks’ approach to money laundering (Αγγλική)

  1. MSc thesis
  2. ΚΟΥΜΑΝΤΟΣ, ΑΛΕΞΑΝΔΡΟΣ
  3. Τραπεζική (ΤΡΑ)
  4. 06 Ιουνίου 2020 [2020-06-06]
  5. Ελληνικά
  6. 70
  7. Καλφάογλου, Φαίδων
  8. money laundering | Danske Bank
  9. 7
  10. 63
  11. ΠΕΡΙΕΧΕΙ ΕΙΚΟΝΕΣ ΣΧΗΜΑΤΑ ΠΙΝΑΚΕΣ
    • Η Διπλωματική διερευνά την εμπλοκή των χρηματοπιστωτικών ιδρυμάτων σε υποθέσεις ξεπλύματος χρήματος, αναλύοντας ως μελέτη περίπτωσης το σκάνδαλο της DanskeBank. Τα ευρήματα δείχνουν ότι η προσέγγιση βάσει κινδύνου και η κοινοτική νομοθεσία αποτελούν σημαντικούς παράγοντες κατά της νομιμοποίησης των εσόδων από εγκληματικές δραστηριότητες. Οι τράπεζες έχουν την υποχρέωση να αξιολογούν τους σχετικούς κινδύνους ML/FT και να αναπτύσσουν τους κατάλληλους πόρους πριν από τη λήψη μέτρων αντιμετώπισης των κινδύνων αυτών. Επιπλέον, είναι απαραίτητη η διαρκής ενίσχυση και επικαιροποίηση της κοινοτικής νομοθεσίας κατά του ML/FT δεδομένης της ραγδαίας ανάπτυξης της τεχνολογίας και της αυξανόμενης χρήσης της για τέτοιου είδους δραστηριότητες. Μετά από την εξέταση του σκανδάλου της DanskeBank συμπεραίνεται ότι η νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και η χρηματοδότηση της τρομοκρατίας μέσω του χρηματοπιστωτικού κλάδου μπορεί να πλήξει τη χρηματοπιστωτική σταθερότητα και την ακεραιότητα του κλάδου με επαγόμενες συνέπειες στην εμπιστοσύνη του κοινού. Το ανεπαρκές σύστημα στο εσθονικό υποκατάστημα μαζί με τις ανεπαρκείς διαδικασίες νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες αύξησαν εκθετικά τον κίνδυνο να χρησιμοποιηθεί το εσθονικό υποκατάστημα για ξέπλυμα χρήματος χωρίς τη δυνατότητα εντοπισμού του.
    • The Dissertation investigates the involvement of financial institutions in money laundering cases, analyzing the Danske Bank scandal as a case study. The findings show that the risk-based approach and Community legislation are important factors against money laundering. Banks are obliged to assess the relevant ML/FT risks and to develop appropriate resources before taking measures to address these risks. In addition, it is necessary to continuously strengthen and update Community legislation against ML/FT in view of the rapid development of technology and its increasing use for such activities. Following the Danske bank scandal, it is concluded that money laundering and terrorist financing through the financial industry could affect the financial stability and integrity of the sector with consequences to public confidence. The inadequate system in the Estonian branch together with inadequate money laundering procedures has exponentially increased the risk of using the Estonian branch for money laundering without the possibility of its detection.
  13. Items in Apothesis are protected by copyright, with all rights reserved, unless otherwise indicated.