Νομιμοποίηση Εσόδων από Εγκληματικές Δραστηριότητες Νομοθετικό – Ρυθμιστικό Πλαίσιο και η Αντιμετώπιση του Φαινομένου στο Τραπεζικό Σύστημα.

Legalization of income from criminal activities and the confrontation of phenomenon in the banking system. (Αγγλική)

  1. MSc thesis
  2. Πηδηκτάκη, Μαργαρίτα
  3. Τραπεζική (ΤΡΑ)
  4. 06 Μαίου 2017 [2017-05-06]
  5. Ελληνικά | Αγγλικά
  6. 152
  7. Σπηλιώτης, Αριστοτέλης
  8. Παπαναστασόπουλος, Γεώργιος
  9. Νομιμοποίηση εσόδων | Ξέπλυμα Χρήματος | Τεχνικές Νομιμοποίησης | Νομοθετικό πλαίσιο | Τράπεζες | Δέουσα Επιμέλεια
  10. 2
  11. 13
  12. 20
  13. Περιέχει Πίνακες και Διαγράμματα
    • Σκοπός της παρούσας εργασίας είναι να περιγράψει το φαινόμενο του «ξεπλύματος χρήματος» μέσα από ορισμούς, έννοιες, μελέτες και δράσεις. Στην αρχή, επιχειρείται μια ιστορική αναδρομή προκειμένου να φανεί η εξέλιξη του φαινομένου αυτού διαχρονικά και στην συνέχεια γίνεται μια εκτενή αναφορά στις φάσεις και στις τεχνικές που εφαρμόζονται για την επίτευξη της νομιμοποίηση παράνομων εσόδων. Γίνεται μελέτη για την αντιμετώπιση του φαινομένου σε εθνικό αλλά και σε διεθνές πλαίσιο καθώς τα θεσμικά όργανα που σχηματίστηκαν για την πρόληψη και την καταστολή του. Είναι γεγονός ότι τα κράτη, προκειμένου να αντιμετωπίσουν ενιαία τις αρνητικές επιπτώσεις του φαινομένου, ενισχύουν τη δράση διεθνών διακρατικών οργανισμών (FATF, Δ.Ν.Τ., κ.α.) και θεσπίζουν συνεχώς αυστηρότερα νομοθετικά πλαίσια. Δίνεται ιδιαίτερη έμφαση στις υποχρεώσεις του χρηματοπιστωτικού τομέα με αναφορά στα μέτρα δράσης του Ελληνικού τραπεζικού τομέα όπως περιγράφονται από την ισχύουσα νομοθεσία. Πιο αναλυτικά, παρουσιάζονται οι υποχρεώσεις και τα μέτρα που λαμβάνουν οι ελληνικές τράπεζες στα πλαίσια της συνεργασίας τους για την πρόληψη και καταστολή αδικημάτων που συνιστούν στην νομιμοποίηση εσόδων από εγκληματικές δραστηριότητες. Τέλος παραθέτουμε τα αποτελέσματα έρευνας που έγινε μέσω ερωτηματολογίου που μοιράστηκε στους υπαλλήλους της Τράπεζας Πειραιώς στην Περιφέρεια Κρήτης. Χρησιμοποιήθηκε ένα δομημένο ερωτηματολόγιο στο οποίο οι ερωτήσεις ήταν προκαθορισμένες και ακολουθούσαν μια συγκεκριμένη σειρά. Η ανάλυση των απαντήσεων δίνει στοιχεία για τον βαθμό κατανόησης του φαινομένου καθώς και για το βαθμό προσαρμογής και ετοιμότητας για την αντιμετώπισή του από τους τραπεζοϋπαλλήλους.
    • The aim of this project is to describe the money laundering phenomenon through definitions, studies and actions that have been taken. In the beginning, it is attempted via a historical recursion to identify the evolution of this phenomenon over the years. Subsequently, the paper attempts an extensive reference to the phases and techniques applied for achieving money laundering. Thereafter is studied the treatment of the phenomenon on a national but also at international framework, as well as the institutions that were formed for its prevention and suppression. The fact is that in order to confront the negative effects of the phenomenon in a unified manner, nations reinforced the action of international intergovernmental organizations (FATF, IMF, etc.) and constantly introduce stricter legislative frameworks. Special emphasis is given on the obligations of the financial-credit sector, mentioning the action steps that are taken from the Greek banking sector, as they are described in the current law. More specifically, obligations and measures taken by the Greek banks are presented, in the framework of their cooperation for the prevention and suppression of offenses constituting money laundering activities. In the end we present research feedback that was done through a questionnaire that was given to Piraeus Bank employees in the Region of Crete. It was used a structured questionnaire with predefined questions following a specific order. The answers’ analysis gives proof on the level of understanding of the phenomenon as the well as the readiness to be dealt by the employees.
  15. Items in Apothesis are protected by copyright, with all rights reserved, unless otherwise indicated.