Νομιμοποίηση Εσοδών από Εγκληματική Δραστηριότητα: Θεσμικό πλαίσιο, Αντιμετώπιση και Καταστολή από το Χρηματοπιστωτικό σύστημα

  1. MSc thesis
  2. Γεωργουπλής, Ευστάθιος
  3. Τραπεζική, Λογιστική και Χρηματοοικονομική (ΤΛΧ)
  4. 20 September 2020 [2020-09-20]
  5. Ελληνικά
  6. 65
  7. Τσούμας , Χρήστος
  8. Ξέπλυμα Χρήματος, κανονιστική Συμμόρφωση, Θεσμικό πλαίσιο | Money Laundering, Compliance Unit, Legal Framework
  9. 10
  10. 10
  11. πίνακες
    • Αδιαμφισβήτητα , από το 1900 όπου και πρωτοεμφανίστηκε ως φαινόμενο, μέχρι και σήμερα, συνιστά πρόβλημα που ταλανίζει το χρηματοπιστωτικό σύστημα και την παγκόσμια οικονομία εν γένει. Ο λόγος για το ξέπλυμα μαύρου χρήματος, όπου με την παρούσα εργασία θα ερευνηθούν οι τρόποι τέλεσης του αδικήματος, τα κίνητρα των εγκληματιών, όπως επίσης θα μελετηθεί και η προσπάθεια αντιμετώπισης και περιορισμού του φαινομένου που καταβάλλεται από το χρηματοπιστωτικό σύστημα, σε συμφωνία με την σχετική διεθνή προσπάθεια. Οι εγκληματίες έχοντας αναπτύξει πολλές μεθόδους για την επίτευξη του στόχου τους, χρησιμοποιώντας σε μεγάλο βαθμό το χρηματοπιστωτικό σύστημα και ιδιαίτερα τα τραπεζικά ιδρύματα ως «δούρειο ίππο», τα οποία χωρίς να το γνωρίζουν γίνονται συνυπαίτιοι στην τέλεση του αδικήματος. Επιπλέον, θα γίνει αναφορά και σε άλλα μέσα τα οποία οι εγκληματίες, εκμεταλλευόμενοι την λειτουργία τους, χρησιμοποιούν για τον σκοπό τους όπως τα καζίνο, οι off-shore εταιρίες, η τέχνη κ.λπ. Έπειτα, γίνεται αναφορά στο θεσμικό πλαίσιο τόσο σε επίπεδο κρατών, όσο και ενώσεων, στις συστάσεις από αρμοδίους φορείς ενώ παράλληλα θα αποτυπωθεί η χρονική προσαρμογή των νόμων κατά του ξεπλύματος, σκιαγραφώντας ουσιαστικά και την αλλαγή στον τρόπο σκέψης απέναντι στο φαινόμενο. Στην παρούσα εργασία, μελετώνται μέθοδοι και τεχνικές για το ξέπλυμα με λεπτομερή αναφορά σε τρεις περιπτώσεις, αναλύοντας την μεθοδολογία των εγκληματιών και τις παραβλέψεις της πολιτείας και των πιστωτικών ιδρυμάτων, ώστε εν τέλει να γίνει αντιληπτή η σημασία της καταπολέμησης του ξεπλύματος και κατά συνέπεια του οργανωμένου εγκλήματος. Τέλος, αποτυπώνεται η σημασία ύπαρξης της μονάδας κανονιστικής συμμόρφωσης, ούσα υπεύθυνη στα πιστωτικά ιδρύματα για την αντιμετώπιση του φαινομένου, όπως επίσης και ο ρόλος της στην εταιρική κουλτούρα, αλλά και τα μέτρα που λαμβάνονται προς ταυτοποίηση των πελατών, ορισμένα πιο εξειδικευμένα, που λαμβάνονται σε περιπτώσεις όπου η φύση της δραστηριότητας του πελάτη είναι πιο επιρρεπής στο ξέπλυμα μαύρου χρήματος Εν κατακλείδι, παρατίθενται και τα συμπεράσματα της εργασίας αυτής, όπως, επίσης και μερικές ανακολουθίες που εντοπίστηκαν κατά την διερεύνηση, συνοδευόμενα με μερικές προτάσεις για την βελτίωση της πρόληψης αλλά και καταστολής του φαινομένου.
    • There is no doubt that since 1900, back when this phenomenon appeared first, until nowadays, it consists a matter that torments financial system and world economy in general. This research refers to money laundering phenomenon, where via current thesis, several manners by which this crime is being committed will be investigated along with the criminals’ motivation, as well as there will be a study of the financial system’s efforts to tackle and restrain the phenomenon in coordination with the relevant global effort that has been made. Criminals have developed many methods in order to achieve their goals, by using financial system in a great scale and particularly by using banking institutions as “trojan horse”, which without having any knowledge at all, become co-party to the crime commitment. In addition, there will be reference to other means that the criminals use to succeed to their purpose, by taking advantage of their functionality, such as casinos, off-shore companies, art etc. To continue, there will be a reference at the legal framework not only at a state level, but also at a union level, and the recommendations by the competent authorities while the relevant temporal adjustment of laws against money laundering will be imprinted, substantially outlining the change of the way of thinking when it comes to the phenomenon of money laundering. In current thesis, methods and techniques relevant to money laundering are being studied, with thorough reference to three cases, by analyzing criminals’ methodology and the state’s and banking institutions’ neglect, so the importance of fighting money laundering and consequently organized crime, will be fully perceptible by the end of it. Finally, the importance of a compliance unit is being imprinted, that is responsible for fighting the phenomenon into banking institutions, so as its role in company culture, and also all measures taken in order to identify the customers, some more specialized, taken into consideration in cases where the nature of the customer’s activity is more prone to money laundering. To sum up, the conclusions of current thesis are being listed as well as a few inconsistencies spotted during research, accompanied by a few proposals destined to improve not only the prevention but also the suppression of this phenomenon.
  13. Items in Apothesis are protected by copyright, with all rights reserved, unless otherwise indicated.