«Η εξέλιξη της νομοθεσίας για το ξέπλυμα βρόμικου χρήματος στην Ελλάδα και η αποτελεσματικότητά της, υπό το πρίσμα των ανεξάρτητων Αρχών και ευρωπαϊκών, διεθνών οργανισμών και φορέων».

  1. MSc thesis
  2. Μονοβάσιος, Ευγένιος
  3. Εγκληματολογικές και Ποινικές προσεγγίσεις της διαφθοράς, του οικονομικού και του οργανωμένου εγκλήματος (ΠΕΔ)
  4. 30 Μαρτίου 2021 [2021-03-30]
  5. Ελληνικά
  6. νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες | money laundering | προληπτικά μέτρα | preventive measures | ποινικοποίηση | criminalization | μονάδες χρηματοοικονομικών πληροφοριών | financial intelligence units | θεμελιώδη δικαιώματα | fundamental rights | διακυβέρνηση | governance
  7. This diploma thesis examines evolution of anti-money laundering legislation in Greece and its effectiveness, in the light of european and international organizations. First chapter analyzes successive changes of legislation at international, european and national level. Second chapter presents anti-money laundering bodies and their work. Third chapter attempts to evaluate effectiveness of legislation based on internationally accepted criteria and evaluations of above bodies. At the end of each part, issues addressed in it are critically approached. At the end of this paper a comprehensive critical analysis is attempted. Legislative changes highlight the influences of international and european policies. Legislation expands criminal offences, adopts preventive measures, enhances exchange of financial information, infringes fundamental individual rights and delegates powers to private financial sector which operates uncontrolled. Some bodies, even informal such as F.A.T.F., dictate anti-money laundering policies and exert pressure on compliance. At national level, various institutional malfunctions obstruct the tacking of money laundering. Legislation shows strong signs of inefficiency. Legal gaps leave specific practices untouched. Implementation of law in practice differs from the theory. Although evaluations are important elements for improvement the effectiveness of anti-money laundering framework, methodical evaluations are absent. There is a general political reluctance to control money laundering and serious economic crime as there are strong financial interests. Therefore, it stands out the conversion of legislation into a tool of economic and political governance.
    • Η εργασία εξετάζει την εξέλιξη της νομοθεσίας για το ξέπλυμα βρόμικου χρήματος στην Ελλάδα και την αποτελεσματικότητά της, υπό το πρίσμα διεθνών και ευρωπαϊκών οργανισμών και φορέων με ενεργό ρόλο στην αντιμετώπιση του φαινομένου. Στο πρώτο κεφάλαιο αναλύονται οι διαδοχικές μεταβολές της νομοθεσίας σε διεθνές, ευρωπαϊκό και εθνικό επίπεδο. Στο δεύτερο κεφάλαιο παρουσιάζονται οι Αρχές και οι φορείς ελέγχου του ξεπλύματος και το έργο τους. Στο τρίτο κεφάλαιο επιχειρείται η αξιολόγηση της αποτελεσματικότητας της νομοθεσίας με βάση τα διεθνώς παραδεκτά κριτήρια και τις αξιολογήσεις των παραπάνω φορέων. Στο τέλος κάθε μέρους προσεγγίζονται κριτικά τα ζητήματα που πραγματεύονται σ’ αυτό. Στο τέλος της εργασίας επιχειρείται μια συνολική κριτική ανάλυση. Οι μεταβολές στη νομοθεσία αναδεικνύουν τις επιρροές των αντίστοιχων διεθνών και ευρωπαϊκών πολιτικών. Η νομοθεσία διευρύνει υπέρμετρα το αξιόποινο, υιοθετεί προληπτικά μέτρα, ενισχύει την ανταλλαγή χρηματοοικονομικών πληροφοριών, θίγει θεμελιώδη ατομικά δικαιώματα και εκχωρεί εξουσίες στον ιδιωτικό χρηματοπιστωτικό τομέα ο οποίος δρα ανεξέλεγκτα. Ορισμένοι φορείς, ακόμη και άτυποι όπως η F.A.T.F. υπαγορεύουν την πολιτική αντιμετώπισης του ξεπλύματος και ασκούν ασφυκτική πίεση σε συμμόρφωση. Σε εθνικό επίπεδο διάφορες θεσμικές δυσλειτουργίες παρακωλύουν την αντιμετώπιση του ξεπλύματος. Η νομοθεσία για το ξέπλυμα παρουσιάζει έντονα σημάδια αναποτελεσματικότητας. Εντοπίζονται κενά που αφήνουν στο απυρόβλητο συγκεκριμένες πρακτικές. Η εφαρμογή του νόμου στην πράξη διαφέρει από τη θεωρία. Αν και η αξιολόγηση αποτελεί σημαντικό στοιχείο της εξέλιξης του πλαισίου ελέγχου του ξεπλύματος, οι μεθοδικές αξιολογήσεις απουσιάζουν. Διαπιστώνεται μια πολιτική απροθυμία ελέγχου του ξεπλύματος χρήματος και της σοβαρής οικονομικής εγκληματικότητας καθώς υπάρχουν ισχυρά οικονομικά συμφέροντα και αναδεικνύεται η μετατροπή της νομοθεσίας σε εργαλείο οικονομικής και πολιτικής διακυβέρνησης.
  9. Attribution-NonCommercial-NoDerivatives 4.0 Διεθνές