Η παρούσα διπλωματική εργασία εξετάζει τη μετάβαση του τραπεζικού συστήματος από το παραδοσιακό μοντέλο κανονιστικής συμμόρφωσης προς ένα νέο πρότυπο βιώσιμης τραπεζικής, με επίκεντρο την ενσωμάτωση των κριτηρίων Environmental, Social and Governance (ESG) και ειδικότερα την εφαρμογή τους στο ελληνικό τραπεζικό σύστημα. Ξεκινά με την παρουσίαση των ιδιαίτερων χαρακτηριστικών της τραπεζικής λειτουργίας και τον συστημικό χαρακτήρα των τραπεζών, αναλύοντας μέσα από την παράθεση ιστορικών δεδομένων τον τρόπο με τον οποίο οι διαδοχικές χρηματοπιστωτικές κρίσεις οδήγησαν στη διαμόρφωση ασφαλέστερων και πληρέστερων εποπτικών και κανονιστικών πλαισίων. Στη συνέχεια, αναλύεται η σταδιακή διεύρυνση του ρόλου των τραπεζών, οι οποίες προκειμένου να είναι σε θέση να διασφαλίζουν μελλοντικά τη χρηματοοικονομική σταθερότητα και την κερδοφορία σε ένα συνεχώς και ραγδαία μεταβαλλόμενο περιβάλλον, μετατρέπονται σταδιακά σε θεσμικά όργανα που καλούνται να συμβάλλουν ενεργά στη βιώσιμη ανάπτυξη και στη διαχείριση περιβαλλοντικών και κοινωνικών κινδύνων. Ενδιαφέρον παρουσιάζει η σύνδεση του παραδοσιακού πλαισίου τραπεζικής εποπτείας με τις σύγχρονες απαιτήσεις βιωσιμότητας και η διερεύνηση του τρόπου με τον οποίο τα ESG κριτήρια επηρεάζουν τη λειτουργία, τη στρατηγική και την αξιολόγηση των ελληνικών συστημικών τραπεζών. Εξετάζονται οι επιδόσεις των τραπεζών στους τρεις πυλώνες ESG, οι μηχανισμοί μέτρησης και αξιολόγησης, καθώς και η επίδρασή τους στη διαφάνεια, στη διαχείριση κινδύνων και στη σχέση εμπιστοσύνης με τα ενδιαφερόμενα μέρη. Σκοπός της εργασίας είναι η διερεύνηση του βαθμού ενσωμάτωσης των ESG κριτηρίων στο ελληνικό τραπεζικό σύστημα και η αξιολόγηση της συμβολής τους στη διαμόρφωση μίας πιο ανθεκτικής και βιώσιμης τραπεζικής αγοράς. 

This dissertation examines the transition of the banking system from the traditional model of regulatory compliance towards a new paradigm of sustainable banking, focusing on the integration of Environmental, Social and Governance (ESG) criteria and, more specifically, their application within the Greek banking system. The study commences with an overview of the distinctive characteristics of banking operations and the systemic nature of financial institutions, drawing on historical evidence to demonstrate how successive financial crises have driven the development of increasingly robust supervisory and regulatory frameworks. The analysis shifts to the evolving role of banks, which are increasingly transforming into institutional entities mandated to advance sustainable development and mitigate environmental and social risks.  Of particular interest is the interplay between the traditional banking supervisory framework and emerging sustainability requirements, with specific emphasis on the ways in which ESG criteria shape the operations, strategic direction, and overall assessment of Greek systemic banks. Specifically, the study examines banks’ performance across the three ESG pillars, the mechanisms used for ESG measurement and assessment, and their implications for transparency, risk management, and stakeholder trust. The aim of this dissertation is to investigate the degree to which ESG criteria have been integrated into the Greek banking system and to evaluate their contribution to the development of a more resilient and sustainable banking market.