Το φαινόμενο του ξεπλύματος χρήματος και χρηματοδότησης της τρομοκρατίας αποτελεί ένα αρκετά σημαντικό πρόβλημα, το οποίο παίρνει όλο και μεγαλύτερη προβολή στην σύγχρονη εποχή για την εξέλιξη της παγκόσμιας οικονομίας. Ένας κλάδος που επηρεάζεται ιδιαίτερα αρνητικά είναι αυτός των τραπεζών καθώς μπορεί να τις επηρεάσει με ποικίλους τρόπους. Για παράδειγμα, τόσο η φήμη της όσο και η εμπιστοσύνη που προσφέρει στους πελάτες της θα κλονιστούν αρκετά, σε περίπτωση που γίνει γνωστή η αδυναμία της να αντιμετωπίσει τέτοιου είδους φαινόμενα, ενώ σίγουρα θα υποστεί αυξημένες πιέσεις από τις ρυθμιστικές αρχές. Επομένως, οι τράπεζες οφείλουν να θωρακιστούν όσο το δυνατόν καλύτερα απέναντι σε αυτούς τους κινδύνους  και η χρήση της χρηματοοικονομικής τεχνολογίας, ενδεχομένως να προσφέρει τις καλύτερες λύσεις. Στην παρούσα εργασία, αρχικά θα γίνει εξήγηση του φαινομένου του ξεπλύματος χρημάτων και θα παρουσιαστεί η κατάσταση και ο τρόπος αντιμετώπισης του τραπεζικού τομέα σχετικά με το συγκεκριμένο πρόβλημα. Στην συνέχεια, θα παρουσιαστούν τα εργαλεία που προσφέρει η χρηματοοικονομική τεχνολογία και ο τρόπος που έχουν ήδη επιδράσει στον τραπεζικό κλάδο, καθώς και οι ευκαιρίες που δημιουργούν για περαιτέρω βελτίωση των διαδικασιών.

Έπειτα ακολουθεί το ερευνητικό κεφάλαιο, όπου αντλήθηκαν δεδομένα από εργαζόμενους του τμήματος της κανονιστικής συμμόρφωσης του τραπεζικού κλάδου, με σκοπό να διερευνηθούν η παρούσα κατάσταση, η επίδραση και οι δυνατότητες της χρήσης Fintech στην αποτελεσματική αντιμετώπιση των φαινομένων ξεπλύματος χρήματος και χρηματοδότησης της τρομοκρατίας. Τέλος, ακολουθεί σχολιασμός των αποτελεσμάτων της έρευνας και η διεξαγωγή ορισμένων συμπερασμάτων.

Money laundering and terrorist financing are significant problems that are becoming increasingly prominent in today's global economy. One sector that is particularly negatively affected is banking, as it can impact banks in a variety of ways. For example, both its reputation and the trust it offers its customers will be significantly undermined if its inability to deal with such phenomena becomes known, while it will certainly come under increased pressure from regulatory authorities. Therefore, banks must protect themselves as best they can against these risks, and the use of financial technology may offer the best solutions. In this paper, we will first explain the phenomenon of money laundering and present the situation and how the banking sector is addressing this particular problem. Next, we will present the tools offered by financial technology and how they have already impacted the banking industry, as well as the opportunities they create for further process improvement.

This is followed by the research chapter, where data was collected from employees in the regulatory compliance department of the banking sector, with the aim of investigating the current situation, the impact and potential of using Fintech to effectively combat money laundering and terrorist financing. Finally, the results of the research are discussed and some conclusions are drawn.