Ηλεκτρονική Απάτη και Νομιμοποίηση Εσόδων από Εγκληματικές Δραστηριότητες: Νομικές και Τεχνολογικές Προκλήσεις

Electronic Fraud and Money Laundering: Legal and Technological Challenges (Αγγλική)

  1. MSc thesis
  2. ΒΑΣΙΛΕΙΟΣ ΠΑΛΑΝΤΖΑΣ
  3. Εγκληματολογικές και Ποινικές προσεγγίσεις της διαφθοράς, του οικονομικού και του οργανωμένου εγκλήματος (ΠΕΔ)
  4. 19 Ιουλίου 2025
  5. Ελληνικά
  6. 65
  7. Πετρόπουλος Βασίλειος
  8. Λαμπάκης Χρήστος | Κουλούρης Νικόλαος
  9. Απάτη με υπολογιστή, νομιμοποίηση εσόδων από εγκληματικές δραστηριότητες, ξέπλυμα μαύρου χρήματος, ηλεκτρονικό έγκλημα, οικονομικό έγκλημα, ποινικό δίκαιο, πληροφοριακά συστήματα, ψηφιακά δεδομένα, δίκαιο της Ευρωπαϊκής Ένωσης, Νόμος 4557/2018, άρθρο 386Α Ποινικού Κώδικα, κυβερνοέγκλημα, προστασία περιουσιακών δικαιωμάτων, ποινικές κυρώσεις, τεχνολογική εγκληματικότητα.
  10. ΠΕΔΔΕ Συγγραφή Μεταπτυχιακής Διπλωματικής Εργασίας
  11. 76
  12. 11
  13. Η εργασία περιλαμβάνει εξώφυλλο, περίληψη, αναλυτικό πίνακα περιεχομένων, υποσημειώσεις, βιβλιογραφία σε μορφή APA, παραπομπές σε νομολογία και επιστημονικές πηγές, κεφαλαιοποιημένη διάρθρωση κατά θεματικές ενότητες και τυποποιημένη σελίδωση
  14. Εγκλήματα των ισχυρών Διαφθορά, οικονομικό και οργανωμένο έγκλημα
    • Η παρούσα διπλωματική εργασία πραγματεύεται το θεσμικό και ποινικό
      πλαίσιο, που διέπει το έγκλημα της ηλεκτρονικής απάτης και εστιάζει στη
      σύνδεσή του με το αδίκημα της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες
      δραστηριότητες, υπό το φως του Ν. 4557/2018, μέσα σε πέντε ενότητες.


      Ειδικότερα, στο πρώτο κεφάλαιο τίθεται το θεωρητικό και εννοιολογικό
      υπόβαθρο, με σκοπό την αποσαφήνιση προς τον αναγνώστη, του οικονομικού
      και του ηλεκτρονικού εγκλήματος. Διερευνάται δηλαδή, η φύση και τα
      χαρακτηριστικά της εκάστοτε κατηγορίας και αναδεικνύεται η μεταξύ τους
      σύνδεση, η οποία θεμελιώνει τη βάση για την κατανόηση του άρθρου 386Α Π.Κ.


      Στο δεύτερο κεφάλαιο, επικεντρώνεται κανείς στην απάτη με υπολογιστή,
      εξετάζοντάς και αναλύοντας τη νομοτυπική της μορφή, σύμφωνα με την
      ελληνική έννομη τάξη. Παρουσιάζονται η αντικειμενική και υποκειμενική
      υπόσταση του αδικήματος, οι τρόποι τέλεσης, ζητήματα απόπειρας και
      συμμετοχής, καθώς και η ποινική μεταχείριση όσων διαπράττουν το εν λόγω
      αδίκημα. Επιπλέον, εξετάζονται παραλλαγές του εγκλήματος και ζητήματα
      συρροής, ιδίως η διάκριση της απάτης «με» ή «μέσω» υπολογιστή. Στο τρίτο
      κεφάλαιο αναλύονται ειδικότερες μορφές ψηφιακής παραπλάνησης, οι οποίες
      συχνά εμπλέκονται σε υποθέσεις ηλεκτρονικής απάτης. Ήτοι, εξετάζονται
      πρακτικές, όπως το «phishing», το «pharming» και το «hacking», καθώς και η
      ειδικότερη περίπτωση της απάτης με ανάληψη μετρητών, μέσω κλεμμένων
      καρτών, από Α.Τ.Μ., προκειμένου να ξεκαθαριστεί η μεθοδολογική σύγχυση
      μεταξύ των εννοιών και τα νομικά όρια που τις περικλείουν.

      Έχοντας κατανοήσει κανείς το έγκλημα της απάτης με υπολογιστή, μεταβαίνει
      στο τέταρτο κεφάλαιο, όπου εξετάζεται η σύνδεση του με το αδίκημα της
      νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες. Πλάι στην ανάδειξη
      της συρροής μεταξύ των δύο αυτών εγκληματικών συμπεριφορών, επεξηγείται
      η ένταξη του άρθρου 386Α ΠΚ στις προβλέψεις του Ν. 4557/2018, ως τρόπος
      τέλεσης, ήτοι ως βασικού αδικήματος. Τέλος, επεξηγείται ειδικότερα η σημασία
      και το ρυθμιστικό πλαίσιο του αδικήματoς της νομιμoποίησης εσόδων από
      παράνoμες δραστηριότητες. Γίνεται ιστορική αναδρομή, για να κατανοηθούν
      οι ρίζες του όρου και ακολουθεί ανάλυση του φαινομένου σε διεθνές και
      ευρωπαϊκό επίπεδo, με ταυτόχρονη παρουσίαση του ισχύοντoς νομικού
      πλαισίoυ στην Ελλάδα, όπου παρατίθενται αναλυτικά, ζητήματα περί
      αντικειμενικής και υποκειμενικής υπόστασης, καθώς και για τις επιμέρους
      υποστάσεις του εγκλήματος και τις ποινικές κυρώσεις.

      Η διπλωματική εργασία ολοκληρώνεται με συμπεράσματα και προτάσεις που,
      κατά την άποψη του συγγραφέα, υπογραμμίζουν την ανάγκη συνεχούς
      νομοθετικής και τεχνολογικής προσαρμογής για την αποτελεσματική
      αναχαίτηση των παράνομων πρακτικών της ηλεκτρονικής απάτης και της
      νομιμοποίησης εσόδων, ιδίως ως διασυνδεδεμένων εγκληματικών πρακτικών
      στο σύγχρονο ψηφιακό περιβάλλον.

    • The present thesis outlines the institutional and criminal framework governing
      the offense of computer fraud and focuses on its connection with the offense of
      money laundering under Law 4557/2018. The analysis is structured across five
      chapters.

      Specifically, the first chapter lays the theoretical and conceptual foundation by
      clarifying the notions of economic and electronic crime. It examines the nature
      and characteristics of each category of crime and highlights their interrelation,
      which forms the basis for understanding Article 386A of the Penal Code.

      The second chapter focuses on computer fraud, analyzing its legal structure
      within the Greek legal system. It presents the objective and subjective elements
      of the offense, methods of commission, issues of attempt and participation, and
      the criminal penalties imposed. It also discusses variations of the offense and
      issues of concurrence, particularly the distinction between fraud "by" and
      "through" the use of a computer. The third chapter explores specific digital
      deception techniques frequently encountered in cases of computer fraud. It
      examines practices such as phishing, pharming, and hacking, as well as the
      specific case of ATM cash withdrawals using stolen cards, with the aim of
      clarifying the methodological confusion among these concepts and their legal
      boundaries.

      Having established an understanding of computer fraud, the fourth chapter
      examines its connection to money laundering. In addition to highlighting the
      concurrence between the two offenses, it explains how Article 386A of the Penal
      Code is subsumed under the provisions of Law 4557/2018 as a predicate
      offense. Finally, the fifth chapter delves into the legal framework and the
      significance of the crime of money laundering. It includes a historical overview
      to trace the roots of the term, followed by an analysis of the phenomenon at the
      international and European level. The chapter then presents the current Greek
      legal framework in detail, including the objective and subjective elements of the
      offense, its specific forms, and the applicable penalties.

      The thesis concludes with findings that, according to the author, underscore the
      need for continuous legislative and technological adaptation to effectively
      address the unlawful practices of electronic fraud and money laundering,
      especially as interconnected criminal phenomena in the modern digital
      landscape.

  15. Hellenic Open University
  16. Attribution-NonCommercial-NoDerivatives 4.0 Διεθνές