Η παρούσα εργασία εξετάζει τον ρόλο των ψηφιακών νομισμάτων στη σύγχρονη οικονομία, εστιάζοντας στις επιπτώσεις, την αποδοχή από χρήστες και επενδυτές, καθώς και στους κινδύνους και τις προκλήσεις που ανακύπτουν από τη χρήση τους. Το ενδιαφέρον για την ταχεία εξέλιξη των κρυπτονομισμάτων και της τεχνολογίας blockchain σε παγκόσμιο επίπεδο, καθώς και οι δυνατότητες και οι κίνδυνοι που αυτά ενέχουν, οδήγησαν στη διερεύνηση του πεδίου. Η προσέγγιση της μελέτης βασίζεται στην ανάλυση των ιστορικών στοιχείων των ψηφιακών νομισμάτων, καθώς και στην εξέταση των οικονομικών παραγόντων που επηρεάζουν την απόδοσή τους. Παρατίθενται στατιστικά μοντέλα για την εκτίμηση τιμών των κρυπτονομισμάτων, εστιάζοντας κυρίως στο Bitcoin, ενώ παράλληλα πραγματοποιείται ανάλυση της συμπεριφοράς χρηστών και επενδυτών μέσω ερωτηματολογίων. Η καινοτομία της παρούσας έρευνας έγκειται στον συνδυασμό ποσοτικών και ποιοτικών δεδομένων, όπως στατιστικά υποδείγματα και συμπεριφορική ανάλυση, προσφέροντας έτσι μια πολύπλευρη εικόνα του φαινομένου των ψηφιακών νομισμάτων. Επιπλέον, η μελέτη εστιάζει στη σύγκρουση μεταξύ κεντρικών και αποκεντρωμένων συστημάτων διαχείρισης. Τα δεδομένα προέρχονται από ιστορικά αρχεία τιμών και έρευνες που διεξήχθησαν με χρήση ερωτηματολογίων. Οι χρονικές περίοδοι που καλύπτονται είναι οι τελευταίες δύο δεκαετίες, ενώ η δειγματοληψία έγινε με συστηματική παρακολούθηση των χρηματοοικονομικών αγορών. Η μεθοδολογία περιλαμβάνει οικονομετρική ανάλυση και ανάλυση ερωτηματολογίων, συνδυάζοντας ποσοτικά και ποιοτικά δεδομένα. Τα αποτελέσματα δείχνουν σημαντική συσχέτιση μεταξύ των τιμών του Bitcoin και άλλων παραγόντων της αγοράς, όπως η απόδοση της μετοχής της Microstrategy και του Litecoin. Τα συμπεράσματα υποδεικνύουν ότι τα ψηφιακά νομίσματα έχουν μεγάλες προοπτικές, αν και οι κίνδυνοι από τις τιμές και το ρυθμιστικό πλαίσιο παραμένουν κρίσιμοι.

This paper examines the role of digital currencies in the modern economy, focusing on the implications, acceptance by users and investors, as well as the risks and challenges arising from their use. The interest in the rapid development of cryptocurrencies and blockchain technology globally, as well as the possibilities and risks they entail, has led to the investigation of the field. The approach of the study is based on the analysis of the historical data of the digital currencies, as well as the examination of the economic factors that influence their performance. Statistical models for cryptocurrency price estimation are presented, focusing mainly on Bitcoin, while user and investor behavior is analyzed through questionnaires. The innovation of the present research lies in the combination of quantitative and qualitative data, such as statistical models and behavioral analysis, thus offering a multifaceted picture of the phenomenon of digital currencies. Furthermore, the study focuses on the conflict between centralized and decentralized management systems. The data comes from historical price records and surveys conducted using questionnaires. The time periods covered are the last two decades, while the sampling was done by systematic monitoring of the financial markets. The methodology includes econometric and questionnaire analysis, combining quantitative and qualitative data. The results show a significant correlation between Bitcoin prices and other market factors such as Microstrategy and Litecoin stock performance. The conclusions indicate that digital currencies have great prospects, although risks from prices and the regulatory framework remain critical.