Η παρούσα διατριβή διερευνά το περίπλοκο και πολύπλευρο ζήτημα του ξεπλύματος χρήματος στον τουριστικό τομέα, αναδεικνύοντας τα τρωτά σημεία και τις εξελιγμένες τεχνικές που εκμεταλλεύονται οι εγκληματίες. Εξετάζοντας τα ρυθμιστικά πλαίσια, τις τεχνολογικές εξελίξεις και τη διεθνή συνεργασία, η μελέτη παρέχει μια ολοκληρωμένη ανάλυση του τρόπου με τον οποίο διεξάγεται και καταπολεμάται το ξέπλυμα χρήματος σε βιομηχανίες που σχετίζονται με τον τουρισμό. Περιπτωσιολογικές μελέτες από το Μακάο, το Ντουμπάι και τις διαδικτυακές πλατφόρμες ταξιδιών απεικονίζουν τις διαφορετικές μεθόδους που χρησιμοποιούνται από τους εγκληματίες και τις διάφορες στρατηγικές που εφαρμόζουν οι αρχές. Τα ευρήματα υπογραμμίζουν τη σημασία των ισχυρών ρυθμιστικών μέτρων, της συνεχούς προσαρμογής στις αναδυόμενες απειλές και της ενσωμάτωσης προηγμένων τεχνολογιών όπως η μηχανική μάθηση και το blockchain. Οι αποτελεσματικές προσπάθειες για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες (AML) απαιτούν μια συντονισμένη προσέγγιση που αξιοποιεί τη διεθνή συνεργασία, τις συμπράξεις δημόσιου και ιδιωτικού τομέα και καινοτόμες τεχνολογικές λύσεις για την προστασία του τουριστικού τομέα και τη διατήρηση της ακεραιότητάς του.

The purpose of this paper is to explain the multifaceted and intricate aspect of money laundering, vulnerabilities of the tourism industry, and the regular and novel techniques employed by the perpetrators. Therefore, in the framework of the study, the analysis of the existing legislation, technologies, and cooperation of countries explain how money laundering takes place and how it is prevented in industries related to tourism. The activities of launderers in different regions and the actions of the authorities are presented in the case of Macau and Dubai, as well as the Internet resources of tour operators. The outcomes imply that there must be effective and robust regulatory measures, threat identification methodologies should be dynamic, innovative, and the use of new technologies such as machine learning and blockchain should be adopted in the fight against money mules. Preventing money laundering is a rather challenging task, which requires collaboration at the international level, the involvement of public and private sectors, as well as the implementation of new technologies that will assist in protecting the tourism sector and ensuring it is not utilized by criminals.