Η παρούσα διπλωματική καταγράφει τις όψεις του φαινομένου της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες. Πρόκειται για ένα ζήτημα με υπερεθνικές διαστάσεις που θέτει σε κίνδυνο τους τομείς της οικονομίας, της δικαιοσύνης, της κοινωνικής ισότητας και του υγειούς ανταγωνισμού. Οι μέθοδοι και οι τεχνικές που χρησιμοποιούνται για την διάπραξή του μεταβάλλονται διαρκώς ακολουθώντας τις εξελίξεις της τεχνολογίας του ηλεκτρονικού εμπορίου και των ψηφιακών συναλλαγών. Οι αρμόδιες νομοθετικές και εποπτικές αρχές επιδίδονται διαχρονικά σε έναν αγώνα επικαιροποίησης του θεσμικού πλαισίου προκειμένου να προσαρμοστούν στα νέα δεδομένα. Το χρηματοπιστωτικό σύστημα θωρακίζεται διαρκώς προκειμένου να στεγανοποιήσει τα τρωτά σημεία του τα οποία αποτελούν όχημα για την διαδικασία του ξεπλύματος. Παρόλες τις συντονισμένες προσπάθειες το οργανωμένο έγκλημα όμως φαίνεται πως βρίσκει έναν τρόπο να αποφεύγει τις διελκυστίνδες του ποινικοκατασταλτικού συστήματος. Οι αποκαλύψεις σκανδάλων όπως εκείνο των Panama Papers έφεραν στο φως το μέγεθος του προβλήματος, επιβεβαίωσαν περίτρανα την αλληλεπίδραση της νόμιμης με την παράνομη οικονομία καθώς και τις συνήθεις πρακτικές της σκιώδους τραπεζικής. Ο αντίκτυπος των αποκαλύψεων ήταν τεράστιος σε παγκόσμιο επίπεδο και θα περίμενε κανείς μια επίσημη θεσμική αντίδραση ρηξικέλευθη. Το καθεστώς των φορολογικών παραδείσων όμως αγγίχθηκε επιδερμικά. Οι τελευταίοι εξακολουθούν να λειτουργούν απρόσκοπτα αποτελώντας τον στρατηγικό εταίρο των τραπεζικών κολοσσών και του οργανωμένου εγκλήματος στην διαχείριση του ξεπλύματος. Η γκρίζα ζώνη αλληλεπίδρασης νόμου παρανομίας καλά κρατεί κλείνοντας το μάτι στα ισχυρά συμφέροντα και βάζοντας στο μικροσκόπιο το μικροέγκλημα και τον μικροεγκληματία. Αποδεικνύεται ότι οι προθέσεις των αρχών από τις διακηρύξεις και τα έγγραφα μέχρι την καταπολέμηση του ξεπλύματος την πράξη απέχουν παρασάγγας. Η νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες αναδεικνύεται σε ένα προμελετημένο έγκλημα και η αντιμετώπισή του είναι προσχηματική. Η συμβιωτική σχέση νόμου παρανομίας βασίζεται σε αμοιβαία συμφέροντα, τα συμφέροντα των ισχυρών, τα οποία αποτελούν εχέγγυο για την μακροημέρευση αυτής της σχέσης.
The present dissertation documents the aspects of the money laundering phenomenon. It is an issue of transnational dimensions that endangers the fields of economy, justice, social equality, and healthy competition. The methods and techniques used to commit it are changing constantly, following the development of technology, e-commerce, and digital transactions. The competent regulatory and supervisory authorities have been chronically subdued in a struggle to update the institutional framework, so as to adapt to the new data. The financial system is being constantly shielded in order to eliminate its vulnerabilities that serve as a vehicle for the process of laundering. Despite the coordinated efforts, organised crime appears to have found a way to avoid the rigours of the criminal justice system. The revelation of scandals, similar to that of the Panama Papers, has surfaced the magnitude of the problem and has amply confirmed the interaction of the legal and illegal economies alongside the usual practices of shadow banking. The impact of the revelations was huge on a global scale and one would expect an official institutional reaction to be triggered. The regime of tax havens, however, was touched only superficially. The latter continue to operate unhindered, constituting the strategic partner of the banking giants and organised crime in the administration of laundering. The grey area of interaction between the legal and the illegal holds good by winking at powerful interests and putting petty crime and the petty criminal under the microscope. It turns out that the intentions of the authorities, from the declarations and documents to the fight against money laundering, are very distant. Money laundering is emerging as a premeditated crime and the combat against it is pretentious. The symbiotic relationship between the legal and the illegal is based on mutual interests, the interests of the powerful, which are a guarantee for the longevity of this relationship.
Hellenic Open University
Items in Apothesis are protected by copyright, with all rights reserved, unless otherwise indicated.
512610_ΗΛΙΑ ΚΩΝΣΤΑΝΤΙΝΑ