- MSc thesis
- Δίκαιο της Οικονομίας και των Επιχειρήσεων (ΔΟΕ)
- 23 Σεπτεμβρίου 2023
- Ελληνικά
- 162
- Δρ. Νικόλαος Δαβράδος
- Δρ. Νικόλαος Δαβράδος, Δρ. Κωνσταντίνος Βουλγαράκης
- Χρηματοπιστωτική εποπτεία, Κανονιστική Συμμόρφωση
- Δίκαιο Ηλεκτρονικού Εμπορίου και Εμπορικών Συναλλαγών
- 31
- 44
-
-
Η ελευθεροποίηση του χρηματοπιστωτικού συστήματος έχει διαμορφώσει εκ νέου το διεθνές τραπεζικό σύστημα σε συνδυασμό με την τεχνολογική εξέλιξη η οποία καθιστά τη χρηματοπιστωτική σταθερότητα ιδιαίτερα δυσχερή. Η ελεύθερη διακίνηση κεφαλαίων, σε διασυνοριακή βάση, επαυξάνει το ενδεχόμενο μετάδοσης μιας κρίσης. Οι πρόσφατες διεθνείς χρηματοπιστωτικές κρίσεις ενισχύουν την αναγκαιότητα πολύπλευρης επίλυσης και ρυθμιστικής παρέμβασης προκειμένου να επιτευχθεί η πειθαρχεία στη λειτουργία των αγορών. Καταδεικνύεται με τον τρόπο αυτό η ανάγκη για διεύρυνση του έργου των εποπτικών αρχών και μηχανισμών. Η τραπεζική εποπτεία έχει εξελιχθεί σε μία απαιτητική εργασία η οποία προϋποθέτει διαρκή αναθεώρηση και συγχρονισμό με το ευρωπαϊκό θεσμικό και νομοθετικό πλαίσιο.
H συμμόρφωση διαδραματίζει κρίσιμο και πολύπλευρο ρόλο στη χρηματοπιστωτική εποπτεία εντός των χρηματοπιστωτικών ιδρυμάτων. Τηρώντας τους νόμους, τους κανονισμούς και τις εσωτερικές πολιτικές, τα τμήματα συμμόρφωσης διασφαλίζουν ότι τα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα λειτουργούν με ηθική, διαφάνεια και εντός των ορίων του νομικού πλαισίου. Μία από τις κύριες λειτουργίες της συμμόρφωσης είναι η κανονιστική συμμόρφωση. Η Κανονιστική Συμμόρφωση, ως μονάδα και ως διαδικασία, εξελίσσεται σε λειτουργία ιδιαιτέρως σημαντική για τα πιστωτικά ιδρύματα και εν γένει τους χρηματοοικονομικούς και ασφαλιστικούς οργανισμούς, όπως κατέδειξαν διεθνή σκάνδαλα που κλονίζουν τα τελευταία χρόνια τη φήμη μεγάλων χρηματοπιστωτικών οργανισμών.
Συνοπτικά, η συμμόρφωση διαδραματίζει ζωτικό και πολύπλευρο ρόλο στη χρηματοοικονομική εποπτεία εντός των χρηματοπιστωτικών ιδρυμάτων. Διασφαλίζει τη συμμόρφωση με τους κανονισμούς, διαχειρίζεται τους κινδύνους, καθιερώνει εσωτερικούς ελέγχους, υποστηρίζει την ακριβή αναφορά και προωθεί την ηθική συμπεριφορά. Οι επιμελείς προσπάθειες των τμημάτων συμμόρφωσης ενισχύουν τη συνολική σταθερότητα, τη φήμη και την αξιοπιστία των χρηματοπιστωτικών ιδρυμάτων, προστατεύοντάς τα από ρυθμιστικές κυρώσεις και βλάβη της φήμης. Προάγοντας μια κουλτούρα συμμόρφωσης και ακεραιότητας, αυτά τα ιδρύματα μπορούν να περιηγηθούν στο περίπλοκο ρυθμιστικό τοπίο, να διατηρήσουν την εμπιστοσύνη των ενδιαφερομένων και να ευδοκιμήσουν στον συνεχώς εξελισσόμενο χρηματοπιστωτικό κλάδο εντός της ενιαίας αγοράς.
-
The liberalization of the financial system has reshaped the international banking system in combination with technological development which makes financial stability particularly difficult. The free movement of capital, on a cross-border basis, increases the possibility of contagion of a crisis. Recent international financial crises reinforce the need for multifaceted resolution and regulatory intervention in order to achieve discipline in the functioning of markets. This demonstrates the need to expand the work of supervisory authorities and mechanisms. Banking supervision has evolved into a demanding job which requires constant review and synchronization with the European institutional and legislative framework.
Compliance plays a critical and multifaceted role in financial supervision within financial institutions. By complying with laws, regulations and internal policies, compliance departments ensure that financial institutions operate ethically, transparently and within the limits of the legal framework. One of the main functions of compliance is regulatory compliance. Regulatory Compliance, as a unit and as a process, is developing into a particularly important function for credit institutions and financial and insurance organizations in general, as demonstrated by international scandals that have shaken the reputation of large financial organizations in recent years.
In summary, compliance plays a vital and multifaceted role in financial supervision within financial institutions. Ensures regulatory compliance, manages risk, establishes internal controls, supports accurate reporting, and promotes ethical behavior. The diligent efforts of compliance departments enhance the overall stability, reputation, and credibility of financial institutions, protecting them from regulatory sanctions and reputational damage. By fostering a culture of compliance and integrity, these institutions can navigate the complex regulatory landscape, maintain stakeholder trust and thrive in the ever-evolving financial industry within the single market.
-
- Hellenic Open University
- Αναφορά Δημιουργού - Μη Εμπορική Χρήση - Παρόμοια Διανομή 4.0 Διεθνές
Ο ρόλος και η λειτουργία της Κανονιστικής Συμμόρφωσης των πιστωτικών ιδρυμάτων στο πλαίσιο της εποπτείας του χρηματοπιστωτικού συστήματος σε ενωσιακό και εθνικό επίπεδο.
The role and operation of Regulatory Compliance of credit institutions in the context of the supervision of the financial system at EU and national level (Αγγλική)
Κύρια Αρχεία Διατριβής
- Κύριο μέρος της διπλωματικής
Περιγραφή: ΔΙΠΛΩΜΑΤΙΚΗ ΕΡΓΑΣΙΑ_ΑΝΑΣΤΑΣΙΑ ΖΑΧΟΥ_ΙΟΥΝΙΟΣ 2023.pdf (pdf) Book Reader
Μέγεθος: 1.5 MB