Η παρούσα διπλωματική εργασία έχει ως στόχο την εξήγηση του φαινομένου του ξεπλύματος
χρημάτων, την καταγραφή της κατάστασης που επικρατεί στον τραπεζικό τομέα της Ελλάδος
γύρω από αυτό και την παρουσίαση της πρόληψης και αντιμετώπισης του, τόσο σε διεθνές όσο
και σε εθνικό επίπεδο. Για την διεκπεραίωσή της χρησιμοποιήθηκαν Ελληνικές αλλά και ξένες
πηγές.
Αρχικά, παρουσιάζεται η περιγραφή του προβλήματος και το νομικό πλαίσιο που επικρατεί
στην Ελλάδα. Περιγράφεται η κατάσταση στην Ελλάδα του σήμερα και τα βήματα της
πρόληψης απέναντι στη νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες.
Στη συνέχεια, αντίστοιχα, αναφέρεται το νομικό πλαίσιο σε Ευρωπαϊκό και σε γενικά διεθνές
επίπεδο και οι διάφορες Συνθήκες ανά τα χρόνια που έθεσαν τα θεμέλια ώστε να
προλαμβάνεται και να αντιμετωπίζεται το φαινόμενο του ξεπλύματος χρημάτων. Επιπρόσθετα,
γίνεται αναφορά στη τραπεζική εποπτεία που επικρατεί σε μερικές από τις μεγαλύτερες χώρες
και περιοχές του κόσμου και τέλος παρουσιάζεται η σημασία της FAFT σε παγκόσμιο επίπεδο
ως επίσημος φορέας αντιμετώπισης του προαναφερόμενου φαινομένου.
Επιπλέον, διεξήχθη έρευνα με τη μορφή ερωτηματολογίου ανάμεσα σε τραπεζικούς
υπαλλήλους που είτε εργαζόντουσαν στο παρελθόν στον Ελληνικό τραπεζικό τομέα είτε
εξακολουθούν να εργάζονται σε αυτόν. Σκοπός του ερωτηματολογίου είναι να διαπιστωθεί
εάν παρέχεται επαρκή εκπαίδευση στους υπαλλήλους του Ελληνικού τραπεζικού τομέα γύρω
από τη νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες κι αν υπάρχει η κατάλληλη
αντιμετώπιση από την εκάστοτε τράπεζα απέναντι σε εν δυνάμει περιστατικά ξεπλύματος
παράνομων χρημάτων.
Τέλος, παρουσιάζονται τα αποτελέσματα της έρευνας όπου οι απαντήσεις των εργαζομένων
μας δίνουν μια εικόνα για την άποψη που επικρατεί γύρω από το ξέπλυμα, την εκπαίδευση που
παρέχεται από τα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα και τη σημασία που δίνεται στην πρόληψη και
την αντιμετώπιση του στη σημερινή εποχή

The aim of this thesis is to explain the phenomenon of money laundering, to record the situation
that prevails in the Greek banking sector and to present its prevention and treatment both in an
international and national level. Both Greek and foreign sources were used.
First, the description of the problem and the legal framework that prevails in Greece are
presented. The situation in Greece is described and the steps to prevent money laundering from
illegal activities.
Then, the international legal framework and the various Treaties over the years that laid the
foundations to prevent and deal with the phenomenon of money laundering are mentioned. In
addition, a reference is made to the banking supervision that prevails in some of the largest
countries and regions of the world and finally, the importance of FAFT at the global level as
an official body to deal with the phenomenon.
In addition, a survey was conducted in the form of a questionnaire among bank employees who
either previously worked in the Greek banking sector or are still working in it. The purpose of
the questionnaire is to establish whether sufficient training is provided to such employees with
regards to money laundering and whether there is an appropriate response by each bank to
potential incidents of money laundering.
Finally, the results of the survey are presented where the employees' responses give us an
insight into the prevailing opinion around laundering, the training provided by financial
institutions and the importance given to its prevention and treatment in today's era.