Σκοπός αυτής της εργασίας είναι να προσδιοριστούν οι παράγοντες που διευκολύνουν ή αντίθετα αποτρέπουν τους καταναλωτές να υιοθετήσουν και να χρησιμοποιήσουν το mobile banking στην Ελλάδα. Για τον σκοπό αυτής της έρευνας δημιουργήθηκε ένα δομημένο ερωτηματολόγιο, το οποίο εξετάζει τις εξής μεταβλητές του μοντέλου αποδοχής τεχνολογίας: αντιλαμβανόμενη χρησιμότητα, αντιλαμβανόμενη ευκολία, αντιλαμβανόμενη εμπιστοσύνη, αντιλαμβανόμενο ρίσκο, κοινωνική επιρροή και πρόθεση χρήσης. Επίσης περιλαμβάνεται και ένα ερωτηματολόγιο δημογραφικών στοιχείων. Το δείγμα της έρευνας αποτελείται από 205 καταναλωτές στην Αθήνα, οι οποίοι επιλέχθηκαν με τη δειγματοληψία ευκολίας και χιονοστιβάδας. Με βάση τα αποτελέσματα της έρευνας διαπιστώθηκε πως η κοινωνική επιρροή συσχετίζεται θετικά με την πρόθεση χρήσης του mobile banking, ενώ παράλληλα αποτελεί προσδιοριστικό παράγοντα της πρόθεσης χρήσης του mobile banking. Αντίθετα, δε βρέθηκε κάποια διαφοροποίηση στη βάση των δημογραφικών στοιχείων των καταναλωτών. Τα εν λόγω ευρήματα ενδεχομένως να σημαίνει πως άλλοι παράγοντες επηρεάζουν την πρόθεση χρήσης του mobile banking στο συγκεκριμένο δείγμα καταναλωτών που δεν εξετάστηκαν σε αυτήν την εργασία. Επομένως, υπάρχει η αναγκαιότητα επέκτασης του μοντέλου αποδοχής τεχνολογίας, με τη συμπερίληψη και άλλων μεταβλητών. Για τον λόγο αυτό περαιτέρω έρευνες είναι απαραίτητες.

The aim of this study is to determine the factors that facilitate or on the contrary prevent them from adopting and using mobile banking in Greece. For the purpose of this research, a structured questionnaire was created, which examines the following variables of the technology acceptance model: perceived usefulness, perceived ease, perceived trust, perceived risk, social influence and intention to use. A demographics questionnaire is also included. The research sample consists of 205 in Athens, selected by convenience and snowball sampling. Based on the results of the research, it was found that social influence is positively correlated with the proposal to use mobile banking, while at the same time it is a determining factor of the intention to use mobile banking. On the contrary, no differentiation was found based on consumer demographics. These findings specifically mean that others influence the intention to use mobile banking in the sample of consumers that were not examined in this work. Therefore, there is a need to extend the technology acceptance model by including other variables. For this reason, further studies are necessary.