Πρόληψη Ξεπλύματος Χρήματος, Ο Ρόλος των Χρηματοπιστωτικών Ιδρυμάτων και η Ανταπόκριση των Ελληνικών Τραπεζών

Money Laundering Prevention, The Role of Financial Institutions and Greek Banks’ Responsiveness (Αγγλική)

  1. MSc thesis
  2. ΚΟΥΡΝΗ, ΖΑΧΑΡΟΥΛΑ
  3. Τραπεζική (ΤΡΑ)
  4. 29 Σεπτεμβρίου 2018 [2018-09-29]
  5. Ελληνικά
  6. 115
  7. ΛΟΪΖΟΣ, ΚΩΝΣΤΑΝΤΙΝΟΣ
  8. ξέπλυμα χρήματος | money laundering | θεσμικό πλαίσιο | anti-money laundering policy | υποχρεώσεις τραπεζών | banking regulations
  9. 1
  10. 20
  11. 7
  12. Περιέχει: πίνακες, σχήματα - γραφήματα
    • Το ξέπλυμα χρήματος αποτελεί μείζον πρόβλημα για την διεθνή κοινότητα με καταστροφικές οικονομικές και κοινωνικές επιπτώσεις. Η αποτελεσματική δράση για την καταστολή του φαινομένου είναι επιβεβλημένη τόσο για την προστασία της ακεραιότητας των αγορών και του παγκόσμιου χρηματοπιστωτικού πλαισίου καθώς βοηθά στην πρόληψη των οικονομικών καταχρήσεων, όσο και για την προστασία και διαφύλαξη της κοινωνικής συνοχής και ευημερίας, μέσω της αποτροπής της διαφθοράς και της διείσδυσης εγκληματικών δραστηριοτήτων στον κοινωνικό ιστό μίας χώρας. Η προσπάθεια νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες ή εγκληματικές δραστηριότητες, εμπλέκει και στοχοποιεί έναν ευρύ κύκλο θεσμικών οργάνων και επαγγελματικών κατηγοριών, έχοντας ως δίαυλο μετάδοσης του φαινομένου, τον κύριο φορέα διακίνησης κεφαλαίων, τα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα. Για την πρόληψη και τη σταδιακή εξάλειψη του ξεπλύματος χρήματος έχουν θεσμοθετηθεί σωρεία ρυθμιστικών κανόνων και μέτρων αντιμετώπισης, τόσο διεθνώς όσο και σε ευρωπαϊκό και εθνικό επίπεδο. Διεθνείς οργανισμοί δραστηριοποιούνται για την αντιμετώπιση και τον περιορισμό του φαινομένου, με κυριότερο όλων την Ομάδα Χρηματοπιστωτικής Δράσης, γνωστή ως F.A.T.F. (Financial Action Task Force), η οποία αποτελεί βασικό ρυθμιστή της προληπτικής πολιτικής των Τραπεζών κατά του ξεπλύματος χρήματος. Η παρούσα μελέτη αποσκοπεί στην ανάλυση και κατανόηση του φαινομένου, και των επιπτώσεων του για την οικονομία και το χρηματοπιστωτικό κλάδο, καθώς και στην καταγραφή και αξιολόγηση του θεσμικού πλαισίου που εφαρμόζεται για την πρόληψη και την αντιμετώπιση του, τόσο σε διεθνές όσο και σε εθνικό επίπεδο. Ιδιαίτερη έμφαση δίνεται στο ρόλο που διαδραματίζουν τα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα στη γενικότερη προληπτική στρατηγική και στις υποχρεώσεις στις οποίες υπάγονται. Τέλος, προκειμένου να διαπιστωθεί ο βαθμός πρόληψης κατά του ξεπλύματος χρήματος από τη σκοπιά των ελληνικών τραπεζών, παρουσιάζονται τα αποτελέσματα της εμπειρικής έρευνας που διενεργήθηκε στα πλαίσια της παρούσας διπλωματικής εργασίας, κατά την οποία ερευνάται το επίπεδο γνώσης των υπαλλήλων των ελληνικών χρηματοπιστωτικών ιδρυμάτων σχετικά με το ξέπλυμα χρήματος και τις υποχρεώσεις τους στα πλαίσια των θεσμοθετημένων μέτρων πρόληψης, η αποτελεσματική εφαρμογή τους και τα πιθανά περιθώρια βελτίωσης.
    • Money laundering is a major problem for the international community with devastating economic and social repercussions. Effective action to combat this phenomenon is imperative both to protect the integrity of markets and the global financial framework by helping to prevent economic abuse such as to protect and safeguard social cohesion and prosperity through the prevention of corruption and the penetration of criminal activities into the social structure of a country. The attempt to launder money from illegal or criminal activities involves and targets a broad circle of institutions and professional categories, having as a channel for the phenomenon, the main body of capital, financial institutions. In order to prevent and gradually eliminate money laundering, a number of regulatory and response measures have been instituted, both internationally and at European and national level. International organizations are active in addressing and mitigating the phenomenon, most notably the Financial Action Task Force (F.A.T.F), which is a key regulator of anti-money laundering banking policy. The present study aims to analyze and understand the phenomenon of money laundering and its impact on the economy and the financial sector, such as at recording and evaluating the institutional framework that is used for Prevention, both at international and national level. Particular emphasis is placed on the role played by financial institutions in the overall preventive strategy and the obligations they are underpinning to suppress this phenomenon. Finally, in order to ascertain the degree of prevention against money laundering of the Greek banks, the results of the empirical research which carried out in the context of this diploma thesis, explores the level of knowledge of the employees of the Greek financial institutions regarding the money laundering and their obligations under statutory preventive measures, their effective implementation and possible room for improvement.
  14. Items in Apothesis are protected by copyright, with all rights reserved, unless otherwise indicated.