Η κανονιστική συμμόρφωση και το ξέπλυμα μαύρου χρήματος : Μια εμπειρική διερεύνηση του βαθμού κατανόησης των εννοιών από το ευρύ κοινό.

  1. MSc thesis
  2. Αλουσι, Αρμελα
  3. Τραπεζική (ΤΡΑ)
  4. 20 September 2020 [2020-09-20]
  5. Ελληνικά
  6. 100
  7. Βλαμης, Πρόδρομος
  8. Μανουβέλος, Ευάγγελος
  9. ξέπλυμα μαύρου χρήματος, ρυθμιστικό πλαίσιο, εγκληματικές δραστηρίοτητες
  10. 4
  11. 6
  12. 0
    • Στην παρούσα διπλωματική εργασία θα ασχοληθούμε με το φαινόμενο της νομιμοποίησης εσόδων από εγκληματικές δραστηριότητες, γνωστό και ως « ξέπλυμα μαύρου χρήματος » το οποίο έχει λάβει τεράστιες διαστάσεις με την απελευθέρωση των παγκοσμίων αγορών, της κίνησης κεφαλαίων καθώς και την ραγδαία εξάπλωση του διαδικτύου και των ηλεκτρονικών συναλλαγών. Αρχικά θα αναφερθούμε στην περιγραφή και στις διαστάσεις του φαινομένου όπως και στις τεχνικές που χρησιμοποιούνται για το ξέπλυμα χρήματος. Μετέπειτα παρουσιάζονται τα μέτρα που λαμβάνουν τα Ελληνικά πιστωτικά ιδρύματα σχετικά με την πρόληψη και την καταστολή των εσόδων που προέρχονται από εγκληματικές δραστηριότητες έτσι ώστε να προστατευθεί η σταθερότητα και η αξιοπιστία του χρηματοπιστωτικού συστήματος. Θα αναφερθούμε στην εφαρμογή σύγχρονων πληροφοριακών συστημάτων, τη συνεχή εκπαίδευση του προσωπικού σχετικά με ζητήματα οικονομικού εγκλήματος στην εφαρμογή κανόνων συμμόρφωσης εθνικού κ παγκόσμιου δικαίου καθώς και την συνεχή συνεργασία με άλλα χρηματοοικονομικά ιδρύματα. Στην συνέχεια της διπλωματικής αυτής εργασίας αναλύεται το διεθνές, ευρωπαϊκό και εθνικό νομοθετικό πλαίσιο για την σταδιακή εξάλειψη και καταπολέμηση του φαινομένου και γίνεται αναφορά στους Νόμους 2331/1995 - 3424/2005 - 3691/2008 και 4557/2018 όπως και στις Αρμόδιες Αρχές που θεσπίστηκαν για το σκοπό αυτό. Στο τέλος της εργασίας με την βοήθεια ερωτηματολογίου επιχειρείται να μελετηθεί ο βαθμός κατανόησης του ευρύ κοινού σχετικά με τις έννοιες που αφορούν την νομιμοποίηση εσόδων από εγκληματικές δραστηριότητες και το οικονομικό έγκλημα. Με γνώμονα όλα τα παραπάνω και το γεγονός ότι το φαινόμενο αυτό έχει αρνητικές συνέπειες σε οικονομικό και κοινωνικό επίπεδο κρίνεται αναγκαία η συνεργασία του ευρύ κοινού με τα νομοθετήματα της τράπεζας της Ελλάδος που καλούνται να εφαρμοστούν μέσω των χρηματοπιστωτικών ιδρυμάτων.
    • In this thesis, we shall deal with the phenomenon of legalization of revenues from criminal activities, also known as “money laundering” which has turned out huge after the liberation of the global markets, the fund circulation and the rapid expansion of the Internet and the online transactions. First, we shall refer to the description and the dimensions of such phenomenon as well as the techniques used for money laundering. A presentation follows on the measures taken by the Greek credit institutes regarding prevention and suppression of the revenues generated from criminal activities, so as to protect the stability and credibility of the financial system. We shall refer to the application of modern information systems, the constant staff training on economic crime issues in implementing the rules of conformity enacted in the national and universal law as well as the constant cooperation with other financial institutes. Later on, in this thesis, we shall analyze the international, European and national legislative context for the gradual elimination and fighting against the phenomenon and reference shall be made to the Laws 2331/1995 – 3424/2005 – 3691/2008 and 4557/2018 as well as to the Competent Authorities enacted to this effect. In the end of the project, assisted by a questionnaire, we shall attempt to study the extent of the wide public’s understanding of the concepts related to legalization of revenues from criminal activities and the economic crime. In the light of all the above and the fact that such phenomenon has negative consequences on economic and social level, necessary is considered the cooperation of the wide public with the Statutes of the Bank of Greece that are called to be implemented via the financial institutes.
  14. Αναφορά Δημιουργού 4.0 Διεθνές