Νομιμοποίηση εσόδων από εγκληματικές δραστηριότητες

MONEY LAUNDERING (english)

  1. MSc thesis
  2. ΧΡΙΣΤΟΦΟΡΙΔΟΥ, ΠΑΝΑΓΙΩΤΑ
  3. Τραπεζική (ΤΡΑ)
  4. 30 September 2018 [2018-09-30]
  5. Ελληνικά
  6. 86
  7. ΑΡΣΕΝΟΣ, ΠΑΝΑΓΙΩΤΗΣ
  8. ΑΡΣΕΝΟΣ, ΠΑΝΑΓΙΩΤΗΣ | ΚΑΛΑΝΤΩΝΗΣ, ΠΕΤΡΟΣ
  9. Ξέπλυμα | Χρήμα | Τράπεζες | Έγκλημα
  10. 7
  11. 0
  12. Περιέχει: εικόνες
  13. Το χρηματοπιστωτικό σύστημα/Παναγιώτης Αλεξάκης
    • Η νομιμοποίηση εσόδων που προέρχονται από παράνομες δραστηριότητες, είναι ένα οικονομικό έγκλημα και ταυτόχρονα ένα έγκλημα διαφθοράς. Η νομική θεωρία το χαρακτηρίζει ως έγκλημα διαρκές, καθώς η παρανόμως αποκτηθείσα περιουσία και τα άμεσα ή έμμεσα προϊόντα αυτής της περιουσίας, παραμένουν συνεχώς στην κατοχή του δράστη του αδικήματος. Επιπλέον όμως, αποτελεί ένα έγκλημα διαρκές, διότι οι τεχνικές που οι δράστες χρησιμοποιούν προκειμένου να αποκρύψουν την παράνομη προέλευση των χρημάτων και να προσδώσουν νομιμοφάνεια σε αυτά, διαρκώς εξελίσσονται και τροποποιούνται, αποκαλύπτοντας την νοσηρή ευρηματικότητά τους. Οι δράστες, προκειμένου να πετύχουν τον στόχο τους, εκμεταλλεύονται, πρωτίστως, τον ρόλο του χρηματοπιστωτικού συστήματος και ταυτόχρονα τον ρόλο της τεχνολογίας και του διαδικτύου. Οι επιπτώσεις του εγκλήματος είναι πολλαπλές και αποτυπώνονται τόσο στην οικονομία και το χρηματοπιστωτικό τομέα, όσο και στον δημόσιο τομέα και την ίδια την κοινωνία. Το νομοθετικό πλαίσιο σε διεθνές, ευρωπαϊκό και εθνικό επίπεδο, προσπαθεί αφενός να αντιμετωπίσει την νομιμοποίηση των παράνομων εσόδων μέσω της επιβολής κανόνων στα υπόχρεα πρόσωπα και κυρίως στα πιστωτικά ιδρύματα και αφετέρου να αποθαρρύνει τους εγκληματίες από το «ξέπλυμα» μαύρου χρήματος μέσω της απειλής αυστηρών κυρώσεων. Η διεθνής συνεργασία των εποπτικών, δικαστικών και ελεγκτικών αρχών αποτελεί μονόδρομο στην πρόληψη του εγκλήματος και στην αποτροπή των τεράστιων συνεπειών του.
    • Money laundering is an economic crime and, at the same time, a crime involving corruption. Legal theory defines it as a continuous crime, since both the illegally acquired property and its direct or indirect products, remain continuously under the possession of the perpetrator of the offence. However, it is a continuous crime also because the techniques that perpetrators use, to hide the illegal origins of the money in question, and confer legitimacy on them, are constantly evolving and changing, which is indicative of the perpetrators’ morbid ingenuity. In order to achieve their goal, the perpetrators manipulate the role of the financial system and, at the same time, the role of technology and the Internet. The repercussions of this crime are multiple. They are reflected both in the economy and in the financial sector, as well as in the public domain and the society itself. The legal framework at international, European and national levels, strives to address money laundering by enacting rules on liable persons and credit institutions, and discouraging criminals from "laundering" money through the threat of severe sanctions. International cooperation between the supervisory, judicial and auditory authorities is the only viable solution to prevent this crime and avert its enormous consequences.
  15. Items in Apothesis are protected by copyright, with all rights reserved, unless otherwise indicated.