ΤΟ ΦΑΙΝΟΜΕΝΟ ΤΗΣ ΝΟΜΙΜΟΠΟΙΗΣΗΣ ΕΣΟΔΩΝ ΑΠΟ ΠΑΡΑΝΟΜΕΣ ΔΡΑΣΤΗΡΙΟΤΗΤΕΣ-ΧΡΗΜΑΤΟΔΟΤΗΣΗ ΤΗΣ ΤΡΟΜΟΚΡΑΤΙΑΣ

  1. MSc thesis
  2. ΤΥΡΧΑΝΙΔΟΥ, ΣΟΦΙΑ
  3. Τραπεζική (ΤΡΑ)
  4. 06 Μαίου 2017 [2017-05-06]
  5. Ελληνικά
  6. 71
  7. ΣΤΑΜΑΤΑΚΗΣ, ΔΗΜΗΤΡΙΟΣ
  8. ΞΕΠΛΥΜΑ ΜΑΥΡΟΥ ΧΡΗΜΑΤΟΣ | MONEY LAUNDERING | ΧΡΗΜΑΤΟΔΟΤΗΣΗ ΤΗΣ ΤΡΟΜΟΚΡΑΤΙΑΣ | FINANCING OF TERRORISM
  9. 4
  10. 12
  11. ENA ΣΧΗΜΑ
    • Στην προσπάθεια δημιουργίας μιας εύρωστης οικονομίας, εξαιτίας της παγκοσμιοποίησης και της ελεύθερης αγοράς, η νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες, καθώς και η χρηματοδότηση της τρομοκρατίας, αποτελούν σημαντική τροχοπέδη. Η αναφορά στις πρώτες τους εμφανίσεις και η παρακολούθηση της εξέλιξής τους συμβάλλουν στην καλύτερη κατανόησή τους. Με την πάροδο του χρόνου οι εγκληματικές οργανώσεις και οι τρομοκράτες, αν και έχουν διαφορετικούς στόχους, αντιλήφθηκαν ότι η συνεργασία τους τούς αποφέρει αμοιβαία κέρδη. Τα παράνομα έσοδα μπορούν να νομιμοποιηθούν μέσα από ένα ευρύ φάσμα επιχειρήσεων ακολουθώντας διάφορες τεχνικές, αλλά πάντα καταλήγουν στον αρχικό τους κάτοχο σε αντίθεση με τη χρηματοδότηση της τρομοκρατίας, της οποίας ο αρχικός κάτοχος διαφέρει από τον τελικό αποδέκτη. Η προσπάθεια της διεθνούς κοινότητας στην καταπολέμηση του ξεπλύματος μαύρου χρήματος και στη χρηματοδότηση της τρομοκρατίας είχε ως αποτέλεσμα τη θέσπιση μίας σειράς συστάσεων (οι σαράντα συστάσεις της FAFT), τις οποίες καλούνται να εφαρμόσουν οι αρμόδιες επιχειρήσεις υπό την επίβλεψη των ρυθμιστικών και εποπτικών αρχών. Τόσο σε διεθνές όσο και σε ευρωπαϊκό επίπεδο το θεσμικό πλαίσιο αναπροσαρμόζεται, και επομένως η κάθε χώρα είναι υπεύθυνη να νομοθετήσει με οδηγό τις συστάσεις, αλλά πάντα βασιζόμενη στο δικό της οικονομικό και κοινωνικό περιβάλλον. Ειδικότερα στη χώρας μας, ο νόμος 3691/2008 είναι το εθνικό νομοθετικό πλαίσιο που ισχύει σήμερα για την πρόληψη και καταπολέμηση των δύο αυτών φαινομένων. Παράλληλα, σε διεθνές επίπεδο, ο πρώτος διεθνής οργανισμός που ασχολήθηκε με το σχετικό θέμα ήταν ο ΟΗΕ, τον οποίο ακολούθησαν και άλλοι οργανισμοί, με αποτέλεσμα σήμερα η διασυνοριακή συνεργασία και ο συντονισμός τους να συμβάλλουν σημαντικά στην πρόληψη και καταπολέμησή τους. Ωστόσο, η εφαρμογή προληπτικών μέτρων από τα πιστωτικά ιδρύματα αποτελεί σημαντική συνιστώσα στην επίτευξη των στόχων τους. Αποδείχτηκε ότι η εφαρμογή των μέτρων αυτών συνέβαλλε σημαντικά στην καταπολέμηση των φαινομένων και ότι οι πολιτικές και οι διαδικασίες που ανταποκρίνονται στις προσδοκίες της ρυθμιστικής αρχής, της αγοράς και της κοινωνίας, βοηθούν τα πιστωτικά ιδρύματα να ελαχιστοποιούν τους διάφορους κινδύνους στο εσωτερικό τους. Μάλιστα, το παραπάνω συμπέρασμα ενισχύει η παρουσία πρόσφατων παραδειγμάτων κυρώσεων τραπεζών, οι οποίες παραβίασαν τη σχετική νομοθεσία, με αποτέλεσμα να αυξήσουν τους κινδύνους στο εσωτερικό τους και στην παγκόσμια οικονομία (DEUTSCH BANK). Καταληκτικά, σε μία παγκόσμια οικονομία που εξαιτίας της τεχνολογικής εξέλιξης τα κεφάλαια μεταφέρονται εύκολα μεταξύ των χρηματοπιστωτικών ιδρυμάτων, είναι σημαντικό για τη διεθνή κοινότητα όλες οι χώρες να κατοχυρώσουν και να προασπίσουν ένα αποτελεσματικό νομικό και θεσμικό πλαίσιο κατά του ξεπλύματος μαύρου χρήματος και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας. Μία ολοκληρωμένη πηγή πληροφοριών σε συνδυασμό με τη σωστή νομοθεσία μπορούν να συμβάλλουν σημαντικά στην πρόληψη, στην ανίχνευση και στη δίωξη του ξεπλύματος χρήματος και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας, προκειμένου να καταπολεμήσουν τις καταστροφικές οικονομικές και κοινωνικές συνέπειες αυτών των εγκληματικών δραστηριοτήτων
    • In the era of globalization and the free market, money laundering and terrorism financing are strong impediments to the creation of a robust economy. Reporting of their earliest occurrence and monitoring their evolution contributes to better understanding of the aforementioned phenomena. Over time criminal organizations and terrorists, although they have different objectives, they realized that their cooperation can be mutually beneficial. Illegal revenues may be legalized through a wide range of businesses using diverse techniques, but always end up in their original holder whereas in the case of terrorism financing the original holder differs from the final recipient. The effort of the international community to fight money laundering and terrorism financing led to adopting a series of recommendations (e.g. the forty recommendations of FAFT) that businesses must implement under the monitoring of regulatory and supervisory authorities. The regulatory framework can be adjusted both internationally and at the European level and each country is responsible to legislate based on its own economic and social environment but along the guidelines of the recommendations. Specifically, in our country, law 3691/2008 defines the national legal framework currently in force to prevent and fight against these two phenomena. The first international organization that dealt with the matter in question was the UN, followed by other organizations, thus leading to cross-border cooperation and coordination and contributing significantly to the prevention and combating of money laundering and terrorism financing. However, the application of preventive measures by financial institutions is an important component in achieving their goals. It turns out that the implementation of such measures contributes significantly to combating the aforementioned phenomena and that the policies and procedures that meet the expectations of the regulatory authority, the market and the society, help credit institutions to minimize various internal risks. Indeed, recent examples of sanctions against banks (e.g., DEUTSCH BANK) that violated the relevant laws and thus increase the risks in the home and in the global economy strengthen the above conclusion. In conclusion, in a global economy where, due to technological development, funds are easily transferred between financial institutions, it is important for the international community every country to guarantee and defend an effective legal and institutional framework against money laundering and terrorism financing. A comprehensive source of information in conjunction with the right legislation can contribute significantly to the prevention, detection and prosecution of money laundering and terrorism financing, in order to combat the devastating economic and social consequences of these criminal activities.
  13. Items in Apothesis are protected by copyright, with all rights reserved, unless otherwise indicated.