ΞΕΠΛΥΜΑ ΧΡΗΜΑΤΟΣ: Η ΝΟΜΙΜΟΠΟΙΗΣΗ ΕΣΟΔΩΝ ΑΠΟ ΠΑΡΑΝΟΜΕΣ ΔΡΑΣΤΗΡΙΟΤΗΤΕΣ ΚΑΙ Ο ΡΟΛΟΣ ΤΩΝ ΤΡΑΠΕΖΙΚΩΝ ΙΔΡΥΜΑΤΩΝ

  1. MSc thesis
  2. ΠΑΠΑΘΩΜΑ, ΚΑΛΛΙΡΟΗ
  3. Τραπεζική (ΤΡΑ)
  4. 28 September 2019 [2019-09-28]
  5. Ελληνικά
  6. 88
  7. ΚΙΟΧΟΣ, ΑΠΟΣΤΟΛΟΣ
  8. ΞΕΠΛΥΜΑ ΧΡΗΜΑΤΟΣ | ΝΟΜΙΜΟΠΟΙΗΣΗ ΕΣΟΔΩΝ | ΠΑΡΑΝΟΜΕΣ ΔΡΑΣΤΗΡΙΟΤΗΤΕΣ
  9. 1
  10. 4
  11. 49
  12. ΠΕΡΙΕΧΕΙ ΠΙΝΑΚΕΣ, ΔΙΑΓΡΑΜΜΑΤΑ
    • Ο στόχος της παρούσας εργασίας είναι από τη μία η μελέτη και καταγραφή του φαινομένου της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες με βάση τη νομοθεσία που ισχύει και από την άλλη η καταγραφή της στάσης των Ελλήνων τραπεζικών υπαλλήλων απέναντι στο ζήτημα του ξεπλύματος χρήματος και τα εφόδια που λαμβάνουν προκειμένου να το αντιμετωπίσουν. Όσον αφορά τη μεθοδολογία της έρευνας επιλέχθηκε τόσο η δευτερογενής όσο και η πρωτογενής έρευνα. Χρησιμοποιήθηκαν κυρίως ξενόγλωσσα και σύγχρονα άρθρα που εξετάζουν το θέμα και δημιουργήθηκε ένα ερωτηματολόγιο για την εξέταση του ρόλου του εσωτερικού ελέγχου και της εκπαίδευσης των τραπεζικών υπαλλήλων στην καταπολέμηση του φαινομένου του ξεπλύματος χρήματος. Στην έρευνα συμμετείχαν 76 τραπεζικοί υπάλληλοι ενώ τα αποτελέσματα αναλύθηκαν με τη βοήθεια του Microsoft Excel με την χρήση περιγραφικής στατιστικής ανάλυσης, μέσων όρων και τυπικής απόκλισης. Τα αποτελέσματα επιβεβαιώνουν τη βιβλιογραφία υπό την έννοια ότι το φαινόμενο του ξεπλύματος χρημάτων παρουσιάζεται ακόμη και σε χώρες με αναπτυγμένο το τραπεζικό τους σύστημα ωστόσο δικλείδες ασφαλείας όπως η τεχνική «Γνώριζε τον πελάτη σου» και η εφαρμογή του εσωτερικού ελέγχου δύνανται να μειώσουν περιστατικά εμφάνισης του φαινομένου. Το θετικό είναι ότι οι συμμετέχοντες στην έρευνα δεν κρίνουν ιδιαίτερα σημαντικό το πρόβλημα του ξεπλύματος χρήματος και αυτό δείχνει ότι το πρόβλημα είτε είναι διαχειρίσιμο είτε δεν εμφανίζεται σε έκταση που να απειλεί τη λειτουργία του οικονομικού και του τραπεζικού συστήματος της χώρας. Συμπερασματικά, προκύπτει ότι οι εποπτικές διαδικασίες τηρούνται σε μεγάλο βαθμό και φαινόμενα νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες εντοπίζονται έγκαιρα και διαχειρίζονται καταλλήλως. Η εκπαίδευση των τραπεζικών υπαλλήλων σε οποιαδήποτε θέση και αν βρίσκονται διαδραματίζει κεντρικό ρόλο στην επίλυση του προβλήματος ενώ η εφαρμογή εσωτερικού ελέγχου σε τακτά χρονικά διαστήματα επιτρέπει την αποφυγή του.
    • The purpose of the present thesis is to study and record the phenomenon of money laundering based on the current legal framework and at the same time to record the attitude of Green bank employees towards the issue of money laundering and the provisions they take in order to deal with it. Concerning the methodology of the research, both secondary and primary research sources were selected. Foreign – language and current articles were used to address the issue. A questionnaire was also developed in order to examine the role of the internal control in banks and the training of the bank employees in their combat against money laundering. The survey involved 76 bank employees while the results were analyzed with the contribution of Microsoft Excel using descriptive statistical analysis, the mean scores and standard deviation of selected questions. The results confirm the literature review in the sense that the money laundering phenomenon is even present in countries with a developed banking system. However, safety measures and techniques such as “Know your customer” and the application of internal control can reduce the phenomenon. The positive result is that the participants of the survey do not consider the problem of money laundering as an important one in Greece. This shows that the problem is either manageable or does not appear to the extent that it threatens the functioning of the country’s financial and banking system. In conclusion, it appears that supervisory procedures are largely in place and money laundering phenomena are detected in a timely manner and managed appropriately. The training of bank employees in any position they might be plays a central role in solving the problem, while internal control at regular intervals allows it to be avoided.
  14. Items in Apothesis are protected by copyright, with all rights reserved, unless otherwise indicated.