Η μελέτη γίνεται με σκοπό την ανάλυση των παράνομων οικονομικών δραστηριοτήτων, το οποίο φαινόμενο είναι αρκετά διαδεδομένο (από παλιά γνωστό και ως «ξέπλυμα χρήματος»). Λόγω της ραγδαίας ανάπτυξης του στις μέρες μας και την προσπάθεια αντιμετώπισης του, θα γίνει μια ιστορική αναδρομή σχετικά με την εξέλιξη του φαινομένου, θα αναφερθούν οι σκοποί για τους οποίους διενεργείται και οι συνέπειες αυτού σε εγχώριο και παγκόσμιο επίπεδο αφού υπάρχουν πολλές αρνητικές οικονομικές και κοινωνικές επιπτώσεις.
Θα γίνει προσπάθεια κατανόησης του φαινομένου, αναφορά στις φάσεις και τεχνικές νομιμοποίησης εσόδων αλλά και πως αντιμετωπίζονται από το κανονιστικό πλαίσιο και από το τραπεζικό σύστημα. Επιπλέον θα αναλυθεί η σύνδεση του ξεπλύματος χρήματος με άλλες παράνομες οικονομικές δραστηριότητες και θα αναφερθούν περιπτώσεις ξεπλύματος χρήματος στις μέρες μας.
Όσο αφορά το κανονιστικό πλαίσιο θα γίνει πλήρης αναφορά καθώς και οι κατευθυντήριες γραμμές που έχουν δοθεί από τα θεσμικά όργανα με σκοπό την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων και χρηματοδότησης της τρομοκρατίας σε διεθνές, κοινοτικό και ελληνικό επίπεδο.
Τέλος παρατίθεται εμπειρική μελέτη με την χρήση ερωτηματολογίου όπου θα αξιολογηθεί ο παράγοντας της εκπαίδευσης των τραπεζικών υπαλλήλων των χρηματοπιστωτικών ιδρυμάτων της χώρας μας με στόχο την πρόληψη και καταστολή του φαινομένου από παράνομες δραστηριότητες, καθώς και πως συντελεί η εκπαίδευση του προσωπικού και το κανονιστικό πλαίσιο στην αντιμετώπιση του φαινομένου. Η ίδια μελέτη έχει γίνει και στην Ιταλία , η οποία δημοσιεύτηκε το 2014 από το περιοδικό «British Journal of Economics Management & Trade» κάνοντας ανάλυση και σύγκριση αποτελεσμάτων.
The research is conducted to analyze the illegal financial activity, which is a quite widespread condition also known from the past as «money laundering». Due to its rapid development nowadays and the attempt to confront the issue, a historic retrospection will be held regarding its progress. Also, the reasons why this issue is performed will be mentioned, alongside with its consequences, both in a domestic and global aspect, since the negative economic and societal impact is tremendous.
Furthermore, an effort to understand «money laundering» will take place, regarding the stages and techniques of legalizing revenues, and, also, how the regulatory framework and bank system cope with as such. What is more, the connection between «money laundering» and other illegal economic actions will be elaborated accompanied with various current relevant cases.
Regarding the regulatory framework a full report will be made and, also, a citation referring to the guidelines given by the institutions in order to defeat money laundering and terrorist financing in both global and communal level, as well as in Greece too.
To conclude, an empirical study based on a questionnaire is cited. The study aids in evaluating the bank clerk’s educational factor in the financial institutions of the country, aiming at preventing and suppressing this phenomenon from illegal activities and, also, how the clerk’s education and regulatory framework add up to confront it. The same study has, also, been conducted in Italy, which was published in 2014 on the “British Journal of Economics Management & Trade” analyzing and comparing results.
Παράνομες οικονομικές δραστηριότητες και τρόποι αντιμετώπισης. Διενέργεια μέσω του τραπεζικού συστήματος