Η Χρηματοδότηση της Τρομοκρατίας μέσω του Χρηματοπιστωτικού Συστήματος και τα Περιοριστικά Μέτρα - Κυρώσεις

The Terrorist Financing through the Financial System and the Restrictive Measures – Sanctions (english)

  1. MSc thesis
  2. Βαζούρας, Κωνσταντίνος
  3. Τραπεζική (ΤΡΑ)
  4. 25 September 2021 [2021-09-25]
  5. Ελληνικά
  6. 140
  7. Αρσένος, Παναγιώτης
  8. Αρσένος, Παναγιώτης | Πρεβές, Νικόλαος
  9. Χρηματοδότηση τρομοκρατίας, χρηματοπιστωτικό σύστημα, περιοριστικά μέτρα, κυρώσεις | Terrorist Financing, terrorism, financial system, sanctions, restrictive measures
  10. 1
  11. 30
  12. 25
  13. Περιέχει: πίνακες, εικόνες, διαγράμματα, γραφήματα.
    • Το χρήμα από την στιγμή της ανακάλυψής του αποτέλεσε αναπόσπαστο μέρος της καθημερινότητας του ανθρώπου και αναπόφευκτα ξέφυγε από τον αρχικό του σκοπό, εξυπηρετώντας το οργανωμένο έγκλημα και τις παραβατικές συμπεριφορές. Δεν αποτελεί εξαίρεση και η τρομοκρατία, η οποία απαιτεί τις χρηματοδοτικές της ροές. Η Χρηματοδότηση της Τρομοκρατίας λοιπόν είναι η εξεύρεση πόρων και η παροχή αυτών σε τρομοκρατικές μονάδες ή οργανώσεις για την τέλεση τρομοκρατικών πράξεων. Μέσα από την ανάλυση βασικών εννοιών, γίνεται αντιληπτή η ομοιότητα του Ξεπλύματος Χρήματος με το φαινόμενο της Χρηματοδότησης της Τρομοκρατίας. Παρατίθενται ιστορικά στοιχεία, η διαδικασία με τις πηγές-μεθόδους-τεχνικές του φαινομένου, καθώς και το είδος των συναλλαγών που παραπέμπει στην πράξη της Χρηματοδότησης Τρομοκρατίας. Εκτός από την γενικότερα αρνητική εντύπωση που προξενεί η εμπλοκή ενός Χρηματοπιστωτικού Ιδρύματος σε θέμα Χρηματοδότησης της Τρομοκρατίας, υπάρχουν και πλείστοι κίνδυνοι, απειλές και επιπτώσεις ή αρνητικές συνέπειες που συνδέονται με το φαινόμενο και επηρεάζουν συνολικά την κοινωνικοοικονομική ζωή. Η αντιμετώπιση του είναι κοινή με αυτή του Ξεπλύματος Χρήματος, σε τέτοιο βαθμό που το κανονιστικό πλαίσιο δε διαχώριζε τα δύο φαινόμενα έως τις αρχές της χιλιετίας. Οι διαφορές των δυο φαινομένων είναι ελάχιστες και μόνο με την κατάλληλη εκπαίδευση και επιμόρφωση των υπαλλήλων των υπόχρεων προσώπων και την τήρηση των διαδικασιών και εσωτερικών κανονισμών μπορεί να αντιμετωπιστεί το ζήτημα.Οι κυρώσεις, δηλαδή τα περιοριστικά μέτρα που επιβάλλονται μονομερώς από κράτος εναντίον άλλου κράτους και πολυμερώς κατόπιν απόφασης θεσμών, όπως Ο.Η.Ε. και Ε.Ε., αποτελούν αποτελεσματικό μέσο για άσκηση πίεσης σε καθεστώτα/κυβερνήσεις και εταιρείες ή οργανισμούς που δεν καταπολεμούν την Χρηματοδότηση της Τρομοκρατίας. Η έρευνα που ακολουθεί έχει ως σκοπό να αναδείξει τις αδυναμίες σχετικά με την γνώση και την ελλιπή εκπαίδευση του προσωπικού των τραπεζών αναφορικά με το φαινόμενο της Χρηματοδότησης της Τρομοκρατίας, καθώς και τη διαφοροποίηση που υφίσταται αναλογικά με την θέση και τα έτη υπηρεσίας του κάθε εργαζόμενου.
    • From the moment of its discovery, money was an integral part of everyday life and inevitably escaped its original purpose, serving organized crime and delinquent behavior. Terrorism, which demands its financial flows, is no exception. Terrorist Financing is therefore the finding of resources and their provision to terrorist units or organizations for the commission of terrorist acts. Through the analysis of key concepts, the similarity of Money Laundering with the phenomenon of Terrorist Financing is realized. Historical data are presented; the process and the sources-methods-techniques of the phenomenon too; as well as the type of transactions that refer to the practice of Terrorist Financing. Apart from the generally negative impression caused by the involvement of a Financial Institution in the issue of Terrorist Financing, there are also many risks, threats and effects or negative consequences that are associated with the phenomenon and affect the socio-economic life as a whole. Its treatment is similar to that of Money Laundering, to such an extent that the regulatory framework did not separate the two phenomena until the beginning of the millennium. The differences between the two phenomena are minimal and only with the proper education and training of the employees of the liable persons and the observance of the procedures and internal regulations can the issue be addressed. Sanctions, i.e. restrictive measures imposed unilaterally by a state against another state and multilaterally following a decision of institutions, such as the UN and EU are an effective means of exerting pressure on regimes / governments and companies or organizations that do not combat the Financing of Terrorism. The research at the end of the essay aims to highlight the weaknesses regarding the knowledge and lack of training of bank staff regarding the phenomenon of Terrorist Financing, as well as the variation that exists in proportion to the position and years of service of each employee.
  15. Items in Apothesis are protected by copyright, with all rights reserved, unless otherwise indicated.