Στο κείμενο της διπλωματικής υφίστανται διαγράμματα που παρουσιάζουν τις απαντήσεις που δόθηκαν στα ερωτήματα του ερωτηματολογίου στα πλαίσια της εμπειρικής έρευνας καθώς και την παραγοντική ανάλυση που διενεργήθηκε επί των εν λόγω απαντήσεων.
Η εκπόνηση της παρούσας διπλωματικής εργασίας έχει ως στόχο την ανάλυση και την κατανόηση του φαινομένου της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες, την παρουσίαση των αρνητικών συνεπειών που επιφέρει στο κοινωνικό και οικονομικό κύκλωμα καθώς και τη σύνδεσή του με το χρηματοπιστωτικό σύστημα σε τοπικό και διεθνές επίπεδο.
Αρχικά επιχειρείται μια εννοιολογική προσέγγιση του ορισμού της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες προκειμένου ο αναγνώστης να αποκτήσει σαφή εικόνα του υπό εξέταση φαινομένου. Η κατανόηση του φαινομένου επιτυγχάνεται σε μεγαλύτερο βαθμό με την παράθεση των φάσεων και των μηχανισμών που χρησιμοποιούνται με σκοπό τη νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες.
Σε επόμενο στάδιο γίνεται προσπάθεια καταγραφής του θεσμικού και κανονιστικού πλαισίου για την αντιμετώπιση και καταστολή της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες τόσο στην Ελλάδα όσο και σε διεθνές επίπεδο καθώς και της εξέλιξής του κατά τη διάρκεια των περασμένων δεκαετιών μέχρι τη διαμόρφωση της σημερινής μορφή του.
Ακολούθως, παρουσιάζονται επιστημονικές μελέτες και άρθρα ερευνητών με αντικείμενο τη νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες. Μέσα από την παρουσίαση της διεθνούς βιβλιογραφίας επιθυμείται η εντρύφηση στην έννοια του υπό εξέταση φαινομένου και η υπογράμμιση των πεδίων στα οποία πρέπει να στοχεύσει η διεθνής κοινότητα ώστε καταστεί αποδοτικότερη στην πρόληψη και την αντιμετώπισή του.
Η διπλωματική εργασία ολοκληρώνεται με την παρουσίαση εμπειρικής έρευνας στην οποία συμμετείχαν υπάλληλοι τραπεζικών ιδρυμάτων τα οποία δραστηριοποιούνται στην Ελλάδα. Τα αποτελέσματα της έρευνας οδηγούν σε συμπεράσματα σχετικά με την επάρκεια του ισχύοντος θεσμικού πλαισίου για την πρόληψη της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες, το επίπεδο κατανόησης του φαινομένου από του τραπεζικούς υπαλλήλους, το επίπεδο της κατάρτισης που προσφέρουν τα τραπεζικά ιδρύματα στους υπαλλήλους τους για την αντιμετώπιση του φαινομένου καθώς και τους τομείς στους οποίους απαιτείται αναθεώρηση των υφιστάμενων δεδομένων και παραμέτρων μέσα από την διεξαγωγή μελλοντικών ερευνών επί του υπό εξέταση φαινομένου.
The elaboration of this dissertation aims to the analysis and comprehension of the phenomenon of legalizing income that comes from illegal activities (known as money laundering), the presentation of negative consequences that inflicts on a social and economical circuit, as well as, its connection to the financial credit system both locally and worldwide.
Initially, a conceptual approach of the very definition of legalizing income from illegal activities, is attempted in order for the reader to have a clear picture of the aforementioned phenomenon. The comprehension is achieved on a higher level by citing the phases and mechanisms used for legalizing income that comes from illegal activities.
On a next level, we try to record the institutional and regulatory framework for the suppression and dealing with, the legalization of income that comes from illegal activities not only in Greece but on a global level, as well as its evolution during the past decades, up until today.
Whereupon, scientific researches and articles by researchers who specialize on the phenomenon of the legalization of income that comes from illegal activities are cited. Through the presentation of global bibliography we wish to further understand the meaning of the phenomenon and underline the fields in which the global community must aim at, so that they become more efficient in preventing and facing the aforementioned phenomenon.
This dissertation is completed by presenting an empirical study in which employees from Greek bank institutions participated. The results of the study lead to conclusions regarding the adequacy of the current regulatory system for the prevention of the legalization of income that comes from illegal activities, the comprehension level of the phenomenon by bank employees, the level of instruction the bank institutions offer to their employees so that they can deal with the phenomenon as well as the fields in which revision of the preexisting parameters and data is demanded, through the conduct of future studies of the examined phenomenon.
Ξέπλυμα βρώμικου χρήματος. Ο ρόλος του τραπεζικού συστήματος στην πρόληψη και στην αντιμετώπισή του. Description: 126062_ΜΑΚΡΥΝΙΩΤΗΣ_ΑΝΤΩΝΙΟΣ.pdf (pdf)
Book Reader Licence: Attribution-NonCommercial-NoDerivatives 4.0 Διεθνές Info: Κυρίως σώμα διπλωματικής Size: 1.4 MB
Ξέπλυμα βρώμικου χρήματος. Ο ρόλος του τραπεζικού συστήματος στην πρόληψη και στην αντιμετώπισή του. - Identifier: 149874
Internal display of the 149874 entity interconnections (Node labels correspond to identifiers)
Ξέπλυμα βρώμικου χρήματος. Ο ρόλος του τραπεζικού συστήματος στην πρόληψη και στην αντιμετώπισή του.