"Ξέπλυμα χρήματος", νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και κανονιστική συμμόρφωση των χρηματοπιστωτικών ιδρυμάτων : Μια εμπειρική προσέγγιση στις ελληνικές τράπεζες.

Money laundering. An empirical research conducted among the greek banks. (english)

  1. MSc thesis
  2. Πουλτίδου, Άννα
  3. Τραπεζική (ΤΡΑ)
  4. 29 September 2018 [2018-09-29]
  5. Ελληνικά
  6. 106
  7. Βλάμης, Πρόδρομος
  8. Βλάμης, Πρόδρομος | Βασιλείου, Δημήτριος
  9. νομιμοποίηση εσόδων από εγκληματικές δραστηριότητες | ξέπλυμα χρήματος | υποχρεώσεις πιστωτικών ιδρυμάτων | ρυθμιστικό πλαίσιο
  10. 1
  11. 31
  12. 0
  13. Περιέχει πίνακες,διαγράμματα
    • Σκοπός της παρούσας διπλωματικής εργασίας είναι η μελέτη του φαινομένου της νομιμοποίησης εσόδων από εγκληματικές δραστηριότητες ή όπως είναι ευρέως γνωστό, του "ξεπλύματος χρήματος". Το συγκεκριμένο φαινόμενο απασχολεί έντονα τις σύγχρονες κοινωνίες, καθώς το άνοιγμα των αγορών, η ελεύθερη κίνηση κεφαλαίων αλλά και η διάχυση των νέων τεχνολογιών διευκόλυναν την ανάπτυξη της δραστηριότητας του διεθνούς οργανωμένου εγκλήματος. Αρχικά γίνεται μια εννοιολογική προσέγγιση του φαινομένου και καταγράφονται οι φάσεις, οι τεχνικές "ξεπλύματος " αλλά και οι επιπτώσεις του στην οικονομία και την κοινωνία. Στην συνέχεια παρουσιάζεται το διεθνές, ευρωπαϊκό και εθνικό ρυθμιστικό πλαίσιο για την αντιμετώπιση του και γίνεται αναφορά στον Νόμο 3691/2008 αλλά και στις Αρμόδιες Αρχές που σκοπό έχουν την πρόληψη και καταστολή του φαινομένου. Έπειτα μελετώνται οι υποχρεώσεις των πιστωτικών ιδρυμάτων για την πρόληψη και καταστολή αδικημάτων που συνιστούν νομιμοποίηση εσόδων από εγκληματικές δραστηριότητες. Αναλύονται τα μέτρα πρόληψης του Ελληνικού τραπεζικού συστήματος καθώς και ο ρόλος του εσωτερικού ελέγχου στον εντοπισμό και την αντιμετώπιση ύποπτων για "ξέπλυμα χρήματος" συναλλαγών. Η εργασία ολοκληρώνεται με την εκπόνηση εμπειρικής έρευνας που διεξήχθη μεταξύ του προσωπικού διάφορων τραπεζικών καταστημάτων με σκοπό να διερευνηθεί κατά πόσο οι υπάλληλοι των τραπεζών είναι ικανοποιημένοι από τις γνώσεις τους πάνω στο φαινόμενο και την αποτελεσματικότητα των διαδικασιών που ακολουθούνται. Ακόμα επιχειρήθηκε η σύνδεση της επιβολής περιορισμών στην κίνηση κεφαλαίων (Capital Controls) με την ορθή εφαρμογή των διαδικασιών που προβλέπονται για την πρόληψη και καταστολή του φαινομένου. Η νομιμοποίηση "βρώμικου χρήματος " παρουσιάζει πολλές αρνητικές συνέπειες σε οικονομικό και κοινωνικό επίπεδο κάνοντας ακόμα πιο επιτακτική την ανάγκη για συνεργασία του κρατικού μηχανισμού με τα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα ενάντια στο φαινόμενο του ξεπλύματος.
    • The aim of this thesis is to study the phenomenon of "money laundering". This phenomenon is a major concern for modern societies, as the opening of markets, the free movement of capital and the diffusion of new technologies have facilitated the development of international organized crime. Initially, a conceptual approach to the phenomenon is made, and the phases, the "rinsing" techniques and its impact on the economy and society are recorded. The international, European and national regulatory framework for dealing with it is presented below and reference is made to Law 3691/2008 and to the Competent Authorities aiming at preventing and suppressing the phenomenon. Then, credit institutions' obligations and measures to prevent and suppress offenses that constitute money laundering are being studied. There is also an analysis of the measures taken by the Greek banking system and the role of internal control in identifying and dealing with money laundering suspects. The thesis concludes with developing an empirical research conducted among the staff of various bank branches in order to determine whether bank employees are satisfied with their knowledge of the phenomenon and the effectiveness of the processes followed. It is also attempted to link Capital Controls with the proper implementation of the procedures for preventing and suppressing the phenomenon. Money laundering has many negative consequences on the economic and social level, making it even more urgent for the state mechanism to co-operate with financial institutions against it.
  15. Attribution-NoDerivatives 4.0 Διεθνές