Νομιμοποίηση εσόδων από εγκληματικές δραστηριότητες και η χρηματοδότηση της τρομοκρατίας. Τρόποι ξεπλύματος και τρόποι πρόληψης στον τραπεζικό τομέα

Money laundering and terrorist financing. Ways of Money Laundering and Prevention in the Banking Sector (Αγγλική)

  1. MSc thesis
  2. Κατσιγιάννη, Ελένη
  3. Τραπεζική (ΤΡΑ)
  4. 19 Σεπτεμβρίου 2020 [2020-09-19]
  5. Ελληνικά
  6. 105
  7. Κανάς, Άγγελος
  8. Κανάς, Άγγελος | Ψυλλάκη, Μαρία
  9. Νομιμοποίηση εσόδων | Ξέπλυμα χρήματος | Νόμος 4557/2018
  10. 1
  11. 8
  12. 7
  13. Περιέχει : πίνακες, διαγράμματα, εικόνες
    • Η παρούσα διπλωματική εργασία παρουσιάζει το φαινόμενο της νομιμοποίησης εσόδων που προέρχονται από παράνομες δραστηριότητες, φαινόμενο που συναντάται στη διεθνή βιβλιογραφία κυρίως με τον όρο ξέπλυμα χρήματος. Η νομιμοποίηση εσόδων από εγκληματικές δραστηριότητες αναφέρεται στην προσπάθεια των παρανομούντων να εισάγουν στην αγορά κέρδη τα όποια έχουν αποκτηθεί παράνομα, εκμεταλλευόμενοι κυρίως το χρηματοπιστωτικό σύστημα αποκρύπτοντας την αρχική προέλευση τους και εμφανίζοντας τα ως νόμιμα αποκτηθέντα. Το ξέπλυμα χρήματος δεν είναι κάτι καινούργιο, υφίσταται πολλά έτη και η εξέλιξη του ταυτίζεται με την εξέλιξη της σύγχρονης κοινωνίας. Επομένως, στο πρώτο κεφαλαίο θα κάνουμε μια ιστορική αναδρομή για την νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και θα εξηγήσουμε τι ακριβώς εννοούμε όταν λέμε ξέπλυμα χρήματος. Επιπρόσθετα θα αναφέρουμε ποια είναι τα στάδια του φαινόμενου και ποιες είναι οι κύριες μέθοδοι που χρησιμοποιούνται για το ξέπλυμα. Επίσης, σε αυτό το κεφάλαιο θα αναφερθούμε στην ομάδα χρηματοοικονομικής δράσης για την νομιμοποίηση εισοδημάτων από μη σύμφωνες με το νόμο δραστηριότητες (FATF), πως και πότε συστάθηκε και ποιο είναι το έργο της. Στο δεύτερο κεφάλαιο της παρούσας διπλωματικής εργασίας θα αναφερθούμε στον νέο νόμο υπ΄ αριθμ. 4557/2018, ποιος είναι σκοπός του και θα αναλύσουμε τα βασικά αδικήματα. Στο τρίτο κεφάλαιο θα αναλύσουμε τους τρόπους καταπολέμησης του φαινομένου μέσω του τραπεζικού συστήματος, τις διαδικασίες που ακολουθούν τα τραπεζικά ιδρύματα, τη βελτίωση των συστημάτων προκειμένου να ανιχνεύουν και να εντοπίζουν ύποπτες συναλλαγές και τη συνεχή προσπάθεια τους για την εποικοδομητική εκπαίδευση των υπαλλήλων τους. Στο τέταρτο κεφάλαιο αναλύονται τα αποτελέσματα του ερωτηματολογίου το οποίο διανεμήθηκε σε διάφορα τραπεζικά ιδρύματα στο νομό Λάρισας και είχε ως θέμα τις παράνομες οικονομικές δραστηριότητες σε χρηματοπιστωτικά ιδρύματα και κατά πόσο είναι το προσωπικό των τραπεζών ενημερωμένο και καταρτισμένο για την νομιμοποίηση εισοδημάτων από παράνομες δραστηριότητες.
    • The present paper presents the phenomenon of money laundering, a phenomenon that is found in the international literature mainly with the term money laundering. Money laundering refers to the attempt of smugglers to bring into the market profits that have been obtained illegally, mainly by exploiting the financial system by concealing their original origin and presenting them as legally acquired. Money laundering is not something new, it has existed for many years and its evolution is identical with the evolution of modern society. Therefore, in the first chapter we will make a historical review of money laundering and explain exactly what we mean by money laundering. In addition we will mention what are the stages of the phenomenon and what are the main methods used for money laundering. Also, in this chapter we will refer to the financial action group for the legalization of income from non-compliant activities (FATF), how and when it was established and what is its task. In the second chapter of this dissertation we will refer to the new law no. 4557/2018, what is its purpose and we will analyze the main offenses. Therefore, in the third chapter we will analyze the ways to combat the phenomenon through the banking system, the procedures followed by the banking institutions, the improvement of the systems in order to detect and detect suspicious transactions and their continuous effort for the constructive training of their employees. The fourth chapter analyzes the results of the questionnaire which was distributed to various banking institutions in the prefecture of Larissa and focused on illegal economic activities in financial institutions and whether the bank staff is informed and trained to legalize income from illegal activities.
  15. Items in Apothesis are protected by copyright, with all rights reserved, unless otherwise indicated.