Η χρησιμοποίηση του χρηματοοικονομικού συστήματος ως εργαλείο για τη νομιμοποίηση του μαύρου χρήματος

Using the financial system as a tool for money laundering (english)

  1. MSc thesis
  2. Χολή, Λασκαρίνα
  3. Τραπεζική (ΤΡΑ)
  4. 06 June 2020 [2020-06-06]
  5. Ελληνικά
  6. 174
  7. Γαγάνης, Χρυσοβαλάντης
  8. Μυλωνάκης, Ιωάννης
  9. Ξέπλυμα | νομιμοποίηση | παράνομων | εσόδων
  10. 2
  11. 35
  12. 32
  13. Περιέχει: εικόνες, πίνακες, διαγράμματα
    • Το φαινόμενο της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες συνιστά ένα διαρκές και σημαντικό έγκλημα της διεθνούς κοινότητας, που επιφέρει καταστροφικές συνέπειες στην οικονομία, την πολιτική και την κοινωνική ευημερία των χωρών. Στην παρούσα εργασία επιχειρείται μια ολοκληρωμένη ανάλυση του φαινομένου και η σύνδεσή του με το χρηματοοικονομικό σύστημα, το οποίο αποτελεί ένα από τα βασικά εργαλεία, που χρησιμοποιούν οι δράστες για τη νομιμοποίηση του μαύρου/βρώμικου χρήματος. Πρωτίστως, γίνεται αναφορά στην εννοιολογική προσέγγιση του όρου “ξέπλυμα χρήματος” και πραγματοποιείται μια ιστορική επισκόπηση του φαινομένου με ταυτόχρονη παρουσίαση των ορισμών που έχουν κατά καιρούς διατυπωθεί για αυτό. Ακολουθεί μια προσπάθεια καταγραφής των νεότερων και σημαντικότερων μελετών/ ερευνών που έχουν πραγματοποιηθεί διεθνώς αναφορικά με το φαινόμενο αυτό. Στη συνέχεια παρατίθενται εν συντομία τα μοντέλα νομιμοποίησης παράνομων εσόδων που υφίστανται σε Ευρώπη και Αμερική, ενώ ακολουθεί η ανάλυση των διαφόρων μεθόδων και των εργαλείων που χρησιμοποιούνται, προκειμένου να αποκρυφτεί η παράνομη προέλευση των εσόδων αυτών, εμφανίζοντάς τα τελικά στην οικονομία ως νόμιμα. Εν συνεχεία, παρατίθεται το ισχύον νομοθετικό πλαίσιο τόσο σε διεθνές όσο και σε εθνικό επίπεδο και έπειτα πραγματοποιείται μια σύντομη αναφορά στους σημαντικότερους διεθνείς οργανισμούς που συμβάλλουν στην καταπολέμηση του φαινομένου. Επιπροσθέτως, παρουσιάζονται οι υποχρεώσεις και οι υιοθετούμενες πρακτικές των πιστωτικών ιδρυμάτων για την πρόληψη και την αντιμετώπιση του φαινομένου. Τέλος, ακολουθεί μια έρευνα που διεξάχθηκε με τη μέθοδο του ερωτηματολογίου η οποία αποσκοπεί στην καταγραφή της άποψης των τραπεζικών υπαλλήλων σχετικά με τη σημασία και την αποτελεσματικότητα των μέτρων και των μεθόδων που εφαρμόζονται από τα πιστωτικά ιδρύματα για την πρόληψη και αντιμετώπιση του φαινομένου, καθώς και η διαπίστωση της επάρκειας και του επιπέδου των γνώσεών τους σχετικά με το ισχύον νομοθετικό πλαίσιο και τις διατάξεις αυτού.
    • The phenomenon of money laundering is a permanent and important crime of the international community, which has devastating consequences on the economy, political and social flourishing of countries. In this assignment a comprehensive analysis of the phenomenon is attempted and its connection to the financial system, which is one of the key tools that perpetrators use to launder black/dirty money. First of all, reference is made to the conceptual approach to the term 'money laundering' and a historical overview of the phenomenon is carried out while presenting the definitions that have been formulated from time to time for it. Subsequently, an effort to record the newest and most important studies that have been carried out internationally regarding the phenomenon is attempted. Then, the models of money laundering that exist in Europe and America are briefly listed, followed by an analysis of the various methods and tools used by criminals in order to conceal the illegal origin of these revenues by disclosing them in the economy as legitimate. Moreover the current legislative framework is then set at both international and national level, and then a brief reference is made to the major international organizations contributing to the fight against the phenomenon. In addition, the obligations and practices of credit institutions to prevent and deal with the phenomenon are presented. Finally, research was carried out using the questionnaire method which has an aim; to record the view of bank employees on the importance and effectiveness of the measures and methods applied by credit institutions and to prevent and address the phenomenon, as well as to ascertain the adequacy and level of their knowledge of the current legislative framework and its provisions.
  15. Items in Apothesis are protected by copyright, with all rights reserved, unless otherwise indicated.