Προσωπική και Ιδιωτική Τραπεζική – Διαχείριση εύπορης πελατείας σε ένα πιστωτικό ίδρυμα

Personal and Private Banking - Management Of Affluent Customers In a Credit Institution (Αγγλική)

  1. MSc thesis
  2. ΦΕΛΕΚΙΔΗΣ, ΑΡΙΣΤΕΙΔΗΣ
  3. Τραπεζική (ΤΡΑ)
  4. 23 Σεπτεμβρίου 2017 [2017-09-23]
  5. Ελληνικά
  6. 43
  7. ΣΤΑΜΑΤΑΚΗΣ, ΔΗΜΗΤΡΙΟΣ
  8. ΣΤΑΜΑΤΑΚΗΣ, ΔΗΜΗΤΡΙΟΣ | ΠΑΡΔΑΛΗΣ, ΔΗΜΗΤΡΙΟΣ
  9. personal | προσωπικη | private | ιδωτικη | banking | τραπεζικη | affluent | ευπορων | customers | πελατων | management | διαχειριση
  10. 30
  11. 2
  12. 0
  13. Στρατηγική Τραπεζών-Διαχείριση Τραπεζικού κινδύνου / Συριοπουλος
    • Αντικείμενο της παρούσης εργασίας, αποτελεί η παρουσίαση των υπηρεσιών της Προσωπικής και Ιδιωτικής Τραπεζικής, και τον ιδιαίτερο τρόπο εξυπηρέτησης που αυτές προσφέρουν σε επιλεγμένο πελατολόγιο των Τραπεζών. Τονίζεται το συγκριτικό ανταγωνιστικό πλεονέκτημα το οποίο προσπαθούν να αποκομίζουν οι Τράπεζες μέσα από αυτές τις υπηρεσίες αυτές, ο τρόπος με τον οποίο τις εφαρμόζουν, και ο λόγος για τον οποίο τείνουν να τις αναπτύξουν. Στο πρώτο κεφάλαιο, το οποίο είναι εισαγωγικό, παρουσιάζονται γενικά στοιχεία εξέλιξης καινοτόμων Τραπεζικών υπηρεσιών, ενώ στο δεύτερο κεφάλαιο γίνεται αναφορά στα συστήματα CRM, τις εφαρμογές που αυτά έχουν μέσα σε ένα τραπεζικό ίδρυμα και τον ρόλο που έχουν στις υπηρεσίες της Προσωπικής και Ιδιωτικής Τραπεζικής. Στο τρίτο κεφάλαιο, γίνεται παρουσίαση των υπηρεσιών της Προσωπικής και Ιδιωτικής Τραπεζικής, περιγράφοντας την εξέλιξή τους, τα βασικά τους χαρακτηριστικά και τους στόχους τους οποίους εξυπηρετούν. Επίσης, γίνεται αναφορά στα στελέχη και τους λειτουργούς οι οποίοι ασκούν τις υπηρεσίες, περιγράφοντας τον τρόπο εργασίας τους και τα βασικά χαρακτηριστικά τα οποία αυτοί θα πρέπει να διαθέτουν. Ακολουθεί, το τέταρτο κεφάλαιο, στο οποίο παρουσιάζονται τα προϊόντα των υπηρεσιών, η διαδικασία συμμετοχής στα προϊόντα αυτά και οι βασικοί τύποι συμβάσεων που υπογράφει ο πελάτης για την συμμετοχή στα προϊόντα επενδύσεων. Γίνεται αναφορά στην δημιουργία και την διαμόρφωση του χαρτοφυλακίου των επενδυτών όπως επίσης και στο Τραπεζικό απόρρητο, το οποίο αποτελεί την βάση των συναλλαγών. Το πέμπτο κεφάλαιο, παρουσιάζει τους διαφορετικούς τύπους πελατών που υπάρχουν, βάσει στοιχείων χαρακτήρα και συμπεριφοράς, καθώς και τον ενδεδειγμένο τρόπο εξυπηρέτησης και επικοινωνίας, ενώ στο έκτο κεφάλαιο γίνεται αναφορά για τον τρόπο επιλογής και εκπαίδευσης των στελεχών του Personal και του Private Banking. Τέλος, στο έβδομο κεφάλαιο παρουσιάζονται τα γενικά συμπεράσματα της εργασίας, τα οφέλη που αποκομίζουν οι τράπεζες αλλά και οι πελάτες, από τις υπηρεσίες Προσωπικής και Ιδιωτικής Τραπεζικής, καθώς και οι προοπτικές ανάπτυξης του χώρου.
    • The object of this paper is to introduce Personal and Private Banking services and the special customer care they offer to a targeted and niche clientele. What is stressed throughout this essay is the comparative competitive advantage which Banks attempt to gain through these services, the way they provide them and the objective behind their desire to develop them further. In the first introductory chapter, I will outline some general evidence of the development of services, while in the second chapter reference will be made to CRM systems, the application they have within a Banking Institution and their role in Personal and Private Banking Services. In the third chapter, there is a presentation of Personal and Private Banking Services, describing their progress, their main features and the purpose they serve. Moreover, reference is made to the members and the officers who implement these services, describing the way they work and the basic characteristics they should have. Then in the fourth chapter, all the product services are cited, the procedure clients must follow in order to participate, and the main types of contracts customers have to sign in order to take part in investment products. Further reference is made to the creation and the formation of investors’ portfolio, as well as to the Bank Secrecy, which constitutes the basis of all transactions. The fifth chapter presents us with the various types of clients, based on character and behavior characteristics, as well the ideal ways of customer service and communication, while in the sixth chapter I will be referring to the various ways Personal and Private Banking officers are chosen as well as to the training programs they go through. Finally, in the seventh chapter, all the general conclusions of this paper will be summed up, as well as the benefits both banks and clients gain through the services of Personal and Private Banking, but also prospects of development in the banking sector.
  15. Items in Apothesis are protected by copyright, with all rights reserved, unless otherwise indicated.