Τρόποι εξυγίανσης και θωράκισης πιστωτικών ιδρυμάτων σύμφωνα με τη Βασιλεία ΙΙΙ. Η εφαρμογή της Κοινοτικής Οδηγίας για διάσωση Τραπεζών με ίδια μέσα (Banking Recovery and Resolution Directive) και οι επενδυτικές επιλογές καταθετών και επενδυτών.

Consolidation and shielding methods of credit institutions under Basel III. The implementation of Banking Recovery and Resolution Directive and the investment choices of depositors and investors. (Αγγλική)

  1. MSc thesis
  2. Κουτσονίκου, Ελένη
  3. Τραπεζική (ΤΡΑ)
  4. 23 Σεπτεμβρίου 2017 [2017-09-23]
  5. Ελληνικά
  6. 129
  7. Βλάμης, Πρόδρομος
  8. Βλάμης, Πρόδρομος | Ψυχογιός, Δημήτριος
  9. Κοινοτική Οδηγία για διάσωση Τραπεζών με ίδια μέσα και Banking Recovery and Resolution Directive | Επενδυτικές Επιλογές και Investment Choices | Εξυγίανση και Consolidation
  10. 2
  11. 16
  12. 54
  13. Περιέχει πίνακες και διαγράμματα
  14. Συριόπουλος Κ., (2008), Στρατηγική Τραπεζών: Διαχείριση Τραπεζικού Κινδύνου, Τόμος Α, Ελληνικό Ανοικτό Πανεπιστήμιο, Πάτρα
    • Από το μέσον της δεκαετίας του 1970 και την κατάρρευση του συμφώνου Bretton Woods, το τραπεζικό σύστημα διεθνώς εισήλθε σε μία εποχή υψηλότερου ανταγωνισμού που σήμανε και την έκθεσή του σε μεγαλύτερους και νέους κινδύνους. Σε αυτό το πλαίσιο, οι εποπτικές αρχές έθεσαν και εξέλιξαν ένα πλαίσιο εποπτείας των κινδύνων που αντιμετωπίζουν τα πιστωτικά ιδρύματα, γνωστό ως Βασιλεία Ι. Μετά την χρηματοπιστωτική κρίση του 2007 – 2008, το συστημικό κίνδυνο που αντιμετώπισε το τραπεζικό σύστημα, και την διάσωση πιστωτικών ιδρυμάτων και ασφαλιστικών εταιρειών από το δημόσιο, ώστε να μην επεκταθεί η κρίση στην παγκόσμια οικονομία, προβλέφθηκαν αυστηρότεροι κανονισμοί σχετικά με τη διαχείριση των κινδύνων των χρηματοπιστωτικών ιδρυμάτων, αλλά και σχετικά με τις διαδικασίες διάσωσης προβληματικών πιστωτικών ιδρυμάτων. Έτσι τέθηκε σε εφαρμογή η Βασιλεία ΙΙΙ, η οποία προβλέπει αυστηρότερες κεφαλαιακές απαιτήσεις, προκειμένου να προλαμβάνονται και να αντιμετωπίζονται κίνδυνοι που στα προηγούμενα πλαίσια δεν προβλέπονταν η αντιμετώπισή τους, όπως ο κίνδυνος ρευστότητας και ο συστημικός κίνδυνος. Επιπλέον, η Ευρωπαϊκή Ένωση νομοθέτησε την οδηγία 2014/59/ΕΕ, (BANKING RECOVERY & RESOLUTION DIRECTIVE (BRRD)) ως μία προσπάθεια να τεθούν σε συστηματικές βάσεις οι κανόνες για την εξυγίανση και διάσωση προβληματικών πιστωτικών ιδρυμάτων και εταιρειών επενδύσεων πρωταρχικά και κατά κύριο λόγο με ίδια μέσα. Οι περιπτώσεις της Κύπρου και της Ελλάδας είναι χαρακτηριστικές της εφαρμογής της λογικής διάσωσης των πιστωτικών ιδρυμάτων με ίδια μέσα, ακόμα και πριν την ψήφιση της κοινοτικής οδηγίας 2014/59στις 15 Μαΐου 2014. Ωστόσο, το νέο αυτό εποπτικό πλαίσιο, και κυρίως η εφαρμογή του, μεταβάλλει και την αντίληψη που έχουν οι επενδυτές – καταθέτες σχετικά με την ασφάλεια των καταθέσεών τους, αλλά και σχετικά με τις εναλλακτικές των καταθέσεων επενδύσεις (τραπεζοασφαλιστικά προϊόντα, αμοιβαία κεφάλαια, χρηματιστηριακά προϊόντα).
    • Since the mid 1970s, after the dismantle of the Bretton Woods agreement, the banking sector has entered an era of high competition and higher and new banking risks. In this context, the regulatory authorities internationally teamed up and agreed towards a regulatory framework on the risk management of banking and financial institutions, which has been known as Basel I. Furthermore, on the aftermath of the financial crisis of 2017 – 2008, when systemic risk escalated and several governments were forced to save banks and insurance companies, in order to belittle fears of systemic risk contagion throughout the banking system, stricter rules on risk management and bank rescue were legislated. As such, Basel III came to effect, which calls for higher capital buffers on banks, in order to account for liquidity and systemic risk on top of credit, market and operational risk. Also, the European Union, on May 15th 2014issued the Directive 2014/59 (Banking Recovery and Resolution Directive - BRRD), setting the rules and regulatory tools on recovering, or even resolving, troubled banking and financial institutions. The central provision of BRRD lies with notion of saving troubled institutions by using own resources (bail in) as opposed to calling taxpayers on the rescue. The cases of Cyprus and Greece are exemplary paradigms of the practice of the BRRD tools (even before BBRD was put in effect). However, this new regulatory framework and its provisions, has changed the way investors think about the safety of their deposits, and even more it is changing their perception of the alternative investment products that do not fall into the BRRD provisions (such as unit-linked products, mutual funds, stocks, etc).
  16. Items in Apothesis are protected by copyright, with all rights reserved, unless otherwise indicated.