Περιγραφή ξεπλύματος χρήματος κι οι διεθνείς κανονισμοί για την καταστολή του.Περιγραφή του φαινομένου και διεξαγωγή ερωτηματολογίου για τη γνώση της ελληνικής νομοθεσίας από υπαλλήλους τραπεζών για το ξέπλυμα στη χώρα μας.
Με την εκπόνηση αυτής της διπλωματικής εργασίας σκοπός είναι η προσέγγιση της έννοιας της Νομιμοποίησης Παράνομων Εσόδων ή όπως ευρέως αποκαλείται «Ξέπλυμα Μαύρου Χρήματος» ,καθώς κι η παρουσίαση της διαδικασίας μέσα από την οποία τα κεφάλαια εντάσσονται στην οικονομία σαν «καθαρά». Σημαντική αναφορά γίνεται στις οικονομικές, κοινωνικές και μακροοικονομικές συνέπειες που προκύπτουν, αλλά και στους φορείς που έχουν συσταθεί διεθνώς για την καταπολέμηση του φαινομένου. Επιπλέον, αναφέρεται η σημασία των Offshore εταιρειών για την ολοκλήρωση της διαδικασίας ένταξης των κεφαλαίων ως νόμιμα στην παγκόσμια αγορά αλλά κι ο ρόλος των τραπεζών για τη διοχέτευσή τους στην οικονομία.
Παρουσιάζεται το θεσμικό πλαίσιο τόσο σε εθνικό όσο και σε ευρωπαϊκό επίπεδο, κι επίσης γίνεται αναφορά στην ισχύουσα νομοθεσία σε μεγάλες οικονομίες. Αναλύονται οι Ευρωπαϊκές Οδηγίες που έχουν τεθεί σε ισχύ και σχετίζονται με τη νομική εναρμόνιση των κρατών σχετικά με το ξέπλυμα χρήματος, ενώ ιδιαίτερη έμφαση δίνεται στη βασική Κοινοτική Οδηγία 91/308/ΕΟΚ, η οποία αποτελεί και τον κύριο άξονα για τις επόμενες.
Για την άντληση των πληροφοριών χρησιμοποιούνται πηγές από ξένη κι ελληνική βιβλιογραφία κι αρθρογραφία, αλλά και σελίδες του διαδικτύου, στοχεύοντας στη λεπτομερή ανάλυση του φαινομένου του ξεπλύματος μαύρου χρήματος αλλά και στις συντονισμένες ενέργειες χωρών και του χρηματοπιστωτικού συστήματος για την καταπολέμηση του προβλήματος.
Στο τέλος της διατριβής κι έχοντας ως στόχο τη διεξαγωγή συμπεράσματος σχετικά με τη γνώση των στελεχών κι υπαλλήλων των τραπεζών σχετικά με το ποιες συναλλαγές θεωρούνται ύποπτες για ξέπλυμα χρήματος και ποιες ενέργειες πρέπει να πραγματοποιήσουν για τον εντοπισμό και την παρεμπόδιση παράνομων συναλλαγών, διεξήχθη εμπειρική έρευνα με τη μέθοδο του ερωτηματολογίου.
Γίνεται αντιληπτή η μεγάλη έκταση του φαινομένου και των αρνητικών συνεπειών που απορρέουν από αυτό και καθίσταται προτεραιότητα για τα κράτη να λάβουν μέτρα και Κανονισμούς για τον εντοπισμό και περιορισμό των παράνομων συναλλαγών που μόνο αρνητικό αντίκτυπο έχει για την παγκόσμια οικονομία.
The objective of this thesis is to approach conceptually the phenomenon of “Money Laundering” and to analyze the phases through the illegal money becomes legal. It also includes a reference to the economic, social and macroeconomic consequences which arise from “Money laundering” and the international organizations, who fight against this phenomenon. Subsequently, a reference is made to Offshore Companies and the envelopment of banks.
The thesis considers the International and the Greek law and regulations related to “Money Laundering” and also the present laws some of the most important economies. Particular reference is made to the Community Directive Ν. 308, which was introduced in 1991 and is the main pillar for the next Directives.
The information for this dissertation was received from academic articles, books, economic websites and enforcement regulations, aiming at a detailed analysis of the phenomenon of Money Laundering and coordinated actions by countries and the financial system to combat the problem.
At the end of the dissertation and aiming at a conclusion on the knowledge of bank executives and employees about what transactions are considered suspicious of money laundering and what actions they need to carry out, empirical research was conducted using the questionnaire method.
The vast extent of the phenomenon and the negative consequences stemming from it is perceived, and it is a priority for states to adopt measures and regulations to identify and limit illegal transactions that only have a negative impact on the world economy.
Items in Apothesis are protected by copyright, with all rights reserved, unless otherwise indicated.
Main Files
Θεσμικό Πλαίσιο για την καταπολέμηση Ξεπλύματος Βρώμικου Χρήματος στην Ευρωζώνη - Identifier: 149259
Internal display of the 149259 entity interconnections (Node labels correspond to identifiers)
