Please use this identifier to cite or link to this item: https://apothesis.eap.gr/handle/repo/35194
Title: ΞΕΠΛΥΜΑ ΜΑΥΡΟΥ ΧΡΗΜΑΤΟΣ ΚΑΙ ΝΟΜΙΜΟΠΟΙΗΣΗ ΕΣΟΔΩΝ ΑΠΟ ΠΑΡΑΝΟΜΕΣ ΔΡΑΣΤΗΡΙΟΤΗΤΕΣ
Authors: ΚΑΤΣΑ, ΚΩΝΣΤΑΝΤΙΝΑ
Advisor: ΣΥΡΙΟΠΟΥΛΟΣ, ΘΕΟΔΩΡΟΣ
Keywords: ΠΙΣΤΩΤΙΚΑ ΙΔΡΥΜΑΤΑ;CREDIT INSTITUTIONS;ΔΙΕΘΝΕΙΣ ΝΟΜΟΙ;INTERNATIONAL LEGISLATION;ΚΑΝΟΝΙΣΜΟΙ;REGULATIONS
Issue Date: 13-Sep-2017
Abstract: Η νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες ή άλλως το ξέπλυμα μαύρου χρήματος, αποτελεί αναμφισβήτητα ένα φαινόμενο που τα τελευταία χρόνια μαστίζει τόσο την ελληνική όσο και την ευρωπαϊκή και παγκόσμια οικονομία. Οι διεθνείς εγκληματικές οργανώσεις σε μια προσπάθεια συγκάλυψης της διακίνησης τεράστιων χρηματικών ποσών αναζητούν ποίκιλες μεθόδους και τεχνικές .Αρχικά είτε χρησιμοποιώντας για τις παράνομες συναλλαγές τους ‘ρευστό χρήμα’ , το οποίο είναι δύσκολο ανιχνεύσιμο λόγω της ανωνυμίας του, αλλά και μετατρέποντας το παράνομο χρήμα σε διάφορες άλλες μορφές περιουσιακών στοιχείων όπως τα ακίνητα, τα κοσμήματα, τα έργα τέχνης κλπ. Αξίζει εδώ να αναφέρουμε και τις παράνομες εντολές εμβασμάτων προς τους ‘φορολογικούς παραδείσους’, ανά τον κόσμο. Για την αντιμετώπιση του φαινομένου του ‘βρώμικου χρήματος’ ,τα ευρωπαϊκά χρηματοπιστωτικά συστήματα των κυβερνήσεων δίνουν ιδιαίτερη βαρύτητα στην διαμόρφωση ενός ενιαίου θεσμικού πλαισίου μέτρων στην Ευρωπαϊκή Ένωση. Σαφώς σε διεθνές πλαίσιο οι Συστάσεις της FATF καθώς και οι νομοθετικές ρυθμίσεις που έχουν θεσμοθετηθεί τόσο από τις κυβερνήσεις όσο και από τα τραπεζικά ιδρύματα, παίζουν καθοριστικό ρόλο στην καταπολέμηση του φαινομένου. Αρχικά στην εργασία θα γίνει μια ιστορική αναδρομή της νομιμοποίησης των εσόδων από εγκληματικές δραστηριότητες προς μια καλύτερη κατανόηση του φαινομένου. Εν συνεχεία θα αναζητηθούν οι μορφές ,οι μέθοδοι και οι τεχνικές που εφαρμόζονται για την επίτευξή της . Πλήρη ανάλυση θα πραγματοποιηθεί στα κεφάλαια τρία και τέσσερα για τους κανονισμούς ,τα μέτρα και τους νόμους ,που έχουν θεσμοθετηθεί από τα τραπεζικά ιδρύματα και τις κυβερνήσεις της χώρας μας ,καθώς και από την Ευρωπαϊκή Ένωση, για μία από κοινού πρόληψη και καταστολή των αδικημάτων της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες . Σαφώς θα αναφέρουμε αναλυτικά τις Διεθνείς Συστάσεις που έχουν διαδραματίσει καθοριστικό ρόλο στην αποτροπή του φαινομένου. Εκτενή αναφορά στον εποπτικό ρόλο που διαδραματίζει η Τράπεζα Ελλάδος όπως και στην εφαρμογή της ΠΔ/ΤΕ 2577/2006 θα πραγματοποιηθεί στο πέμπτο κεφάλαιο, όπου θα αναλυθεί διεξοδικά το πλαίσιο των μέτρων και των υποχρεώσεων που διέπουν τα ελληνικά χρηματοπιστωτικά ιδρύματα καθώς και το προσωπικό αυτών. Στο έκτο κεφάλαιο θα αναφέρουμε τα συμπεράσματά μας. Τέλος είναι πολύ σημαντικό να αναφέρουμε ότι η άμεση και έμμεση διείσδυση του βρώμικου χρήματος στην οικονομική ζωή διαφόρων χωρών ,επηρεάζει αρνητικά την επιτυχή εφαρμογή από τις κυβερνήσεις μέτρων δημοσιονομικής και νομισματικής πολιτικής . Για αυτόν τον λόγο επιβάλλεται η πλήρη συνεργασία του κρατικού μηχανισμού με τα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα για την δημιουργία δημοσιονομικής και νομοθετικής ασπίδας ενάντια στο φαινόμενο του ξεπλύματος βρώμικου χρήματος.
Appears in Collections:ΤΡΑ Διπλωματικές Εργασίες



This item is protected by original copyright



Items in Apothesis are protected by copyright, with all rights reserved, unless otherwise indicated.